Человек на рабочем проекте в Западной Африке спрашивает меня о 2000 году - это афера?

Никто с 40 миллионами в банке не нуждается в случайном незнакомце, чтобы помочь им с несколькими тысячами. Независимо от того, какая у него проблема, с доступной ему ликвидностью, он может получить доступ к средствам, и его банк поддержит его в этом, потому что если у него 40 миллионов на банковском счету, это означает, что его вложенный капитал по крайней мере на один порядок больше.

Таким образом, ему не хватает примерно 0,0005% от его чистой стоимости. Его банк с удовольствием отправит ему эти деньги, при необходимости личным курьером, независимо от того, какие временные проблемы со счетом могут возникнуть.

Не говоря уже о том, что Западная Африка больше не является отдаленными джунглями. В Африке действует множество платежных сервисов, таких как M-PESA, и любой миллионер, идущий туда по делам, наверняка сам открыл бы счет для ежедневных расходов.

Что приводит нас к тому, что мы “сами все устроили” - люди с такой суммой наличных денег не работают в одиночку. У них есть секретари, помощники, компании, финансовые консультанты и многие другие люди, которые были бы далеко впереди в списке “звонок в случае крайней необходимости” по сравнению с каким-нибудь случайным парнем в интернете. Не говоря уже о семье.

Да, это афера. Сложно сказать, что это за афера и предназначено ли вам быть жертвой или неизвестным сообщником. Но у него есть все признаки аферы и ни одного признака реальности.

Мы, конечно, не можем сказать наверняка, но эта ситуация имеет все признаки классического трюка с уверенностью.

1. Познакомьтесь со случайными людьми в интернете.
2. Построить личное соединение.
3. Скажите им, что вы в каком-то огурце, где вам срочно нужно, чтобы они прислали вам деньги. Пообещайте им, что они немедленно получат их обратно.
4. Если они влюбятся в это и на самом деле отправят деньги, попросите еще больше денег.
5. Когда они перестанут посылать деньги, прервите контакт.

Эта афера появляется снова и снова со всевозможными личностями и историями.

В данном случае действительно неправдоподобно, что бизнесмен с более чем 40 миллионами на банковском счете 1. воспользовался бы интернет-банкингом с именем пользователя и паролем для доступа к этому счету и 2. дал бы свой пароль тому, кого никогда не встречал лично, вместо сотрудника, надежного делового партнера или родственника.

Он дал мне номера счетов, чтобы я мог проверить, и на счету сказано, что у него 40000000 !

Я полагаю, что вы имеете в виду, что он дал вам учетные данные онлайн-банка, вы вошли на его счет и нашли эту сумму денег. Возможные объяснения:

• банка на самом деле не существует. Это просто фальшивый сайт, который мошенники создают для мошенников вроде вас. Это должно быть легко проверить, просто погуглив название банка.
• Это реальный счет, но это не его счет. Он купил учетные данные для входа в систему у хакера.
• На самом деле это его реальный счет. Деньги, которые вы видите, это все деньги, которые он получил от других людей, таких как вы, используя тот же метод.

…или он ожидает, что вы не отправите свои собственные деньги, а на самом деле отправите ему деньги с этого счета?

Тогда он, скорее всего, попросит вас совершить мошенничество в интернет-банке от его имени. Пароль аккаунта был украден хакером. Хакер хочет, чтобы вы отправили деньги на его реальный счет. Когда владелец реального счета сообщит о мошенническом переводе, банк проверит журналы доступа и найдет ваш IP-адрес. Некоторое время спустя полиция постучится в вашу дверь и начнет допрашивать вас о том, почему вы заходите на банковские счета, которые вам не принадлежат, и отправляете деньги в Западную Африку. Вам лучше надеяться, что суд поверит в вашу историю, или вы отправитесь в тюрьму от имени хакера.

Не существует абсолютно никаких сценариев, при которых человек, имеющий доступ к интернету, достаточный для того, чтобы связаться с вами, не может получить собственные деньги из собственной службы интернет-банкинга.

Это ваш первый Красный Флаг

Второй заключается в том, что он связался с вами, относительным незнакомцем, чтобы разобраться со своими деньгами.
Не принимайте, связавшись сначала через facebook. Аккаунты на Facebook тривиально просты в оформлении и, поскольку они не являются электронной почтой, они получают меньше внимания, чем они должны.
Правило: не принимайте запросы от Facebook, если вы лично не знаете имени, и даже тогда проверьте, действительно ли они являются этим человеком.
Подделывание аккаунта реального человека в facebook путем копирования изображений и информации с его публичного аккаунта лишь в несколько меньшей степени тривиально, чем создание аккаунта с нуля. 0x2 и 0x2 и, в-третьих, международные швейцарские банки way менее распространены, чем вы ожидали, холодная война-темы вымысел дал нам идею, что швейцарские банки, где Loads of Money получает положить в качестве налоговой рабыни. Это… менее чем реалистично. Если кто-то говорит о своём швейцарском банковском счёте, то, наверное, для того, чтобы это звучало важнее. Это большой красный флаг.

Это невероятно маловероятный сценарий, в моей голове нет сомнений, что это афера, и что вы должны заблокировать их на фейсбуке и забыть обо всем этом.
Даже не думайте об этом, если только вы не знали как-то, что это на 100% законно. Вы, несомненно, получите аферу как минимум из тысяч долларов и, скорее всего, сядете в тюрьму в худшем случае, если будете преследовать это дело.

Его 40 миллионов долларов для тебя не важны ни цента, Твои 2 тысячи долларов важны. Не отвлекайся.

Помни Все эти блестки не золото. Хотя вы, возможно, не ищете долю в том, что 40 миллионов, эта афера использует очарование поддельного богатства, так что целевой человек чувствует некоторую жадность в надежде, что они получат больше, чем их основной суммы кредита, когда богатый парень из неприятностей и расплатиться за их доброе дело.

Думай прямо.

А, легендарные швейцарские банковские счета. Имея непосредственный опыт работы с реальными швейцарскими банковскими счетами, я покажу еще одну причину, по которой это афера.

• Так называемых швейцарских пронумерованных счетов, как в кино и т.д., не существует. Каждый счет принадлежит определенному лицу или компании.
• С другой стороны, швейцарцы на самом деле очень любят банковскую тайну. Кроме того, номера счетов считаются общеизвестными. Знание чьего-то номера счета не позволяет узнать, кому принадлежит этот счет, не говоря уже о том, чтобы проверить остаток на этом счете. Знание номера счета позволяет только одному человеку вносить деньги на этот счет, не более того.
• Серьезно. Вам понадобится имя пользователя, пароль и токен 2-го фактора, чтобы проверить, сколько денег у кого-то есть на счету.
• Если у Вас на счету в Швейцарии 40 миллионов, банк сделает для Вас очень много, потому что Вы очень важный клиент. Скорее всего, у Вас есть доступ к круглосуточной круглосуточной консьерж-службе, предоставляемой банком. Просто позвоните им, чтобы получить билеты на самолет, билеты на концерт и т.д. Договориться о получении небольшого количества наличных денег было бы тривиально.

Зацените, это называется нигерийским мошенничеством https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

Аферист расскажет вам подробную историю о больших суммах своих денег, попавших в ловушку в банках во время таких событий, как гражданские войны или перевороты, часто в странах, которые в настоящее время в новостях. Или же они могут рассказать вам о больших суммах наследства, которые “труднодоступны” из-за правительственных ограничений или налогов в их стране. Затем мошенник предложит вам крупную сумму денег, чтобы помочь им перевести свое личное состояние за пределы страны.

Эти аферы часто называют “нигерийскими 419 аферами”, потому что первая волна афер пришла из Нигерии. Часть названия “419” происходит от раздела Уголовного кодекса Нигерии, который запрещает эту практику. Эти аферы теперь приходят из любой точки мира.

Мошенники могут запросить информацию о вашем банковском счете, чтобы “помочь им перевести деньги” и использовать эту информацию для последующей кражи ваших средств.

Или они могут попросить Вас заплатить сборы, пошлины или налоги, чтобы “помочь освободить или перевести деньги из страны” через Ваш банк. Эти сборы могут даже начинаться с довольно небольших сумм. Если они уплачены, мошенник может взимать новые сборы, которые требуют оплаты, прежде чем Вы сможете получить свое вознаграждение. Они будут продолжать просить больше денег, пока вы готовы расстаться с ними. 0x2 и 0x2 и я получаю по крайней мере одно такое письмо каждую неделю, и мне всегда было интересно, если кто-то воспримет это по-настоящему. В жизни есть одно золотое правило, если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это неправда. Или, другими словами, если это пахнет как ловушка, то это ловушка.

Человека, с которым я познакомилась на Фейсбуке, вызвали на работу в Западную Африку. Он приехал туда и узнал, что у него проблемы со счетом в швейцарском банке. Ему нужно 2000, чтобы закончить работу и вернуться домой. Он дал мне номера счетов, чтобы я мог проверить, и на счету сказано, что у него 40 000 000 ! Мне до сих пор не по себе от этого. Откуда мне знать, если он меня обманывает?

• Почему этот парень обращается к вам за помощью, а не к своему работодателю? Когда я выезжаю на работу за границу, у моего работодателя есть экстренная контактная служба, которая поможет мне, если я заболею/обретухаю/и т.д. (Какая “работа” так хорошо оплачивается?)
• Любой, у кого есть такие деньги, будет иметь более одного счета в нескольких банках, не говоря уже о VIP-обслуживании, чтобы покрыть небольшую икоту вроде этой.
• Любой, у кого есть такие деньги, вряд ли будет путешествовать в одиночку.
• Любой, у кого есть такие деньги, вряд ли будет дружить со случайными людьми на Facebook, не говоря уже о том, чтобы поделиться своими банковскими реквизитами. Насколько он знает, you мог бы использовать эту информацию, чтобы провернуть аферу, показывая эту информацию кому-нибудь другому и утверждая, что это ваш аккаунт.

Если вы используете Google Image Search, чтобы проверить его фотографию в профиле Facebook, вы, скорее всего, обнаружите, что он украл ее у кого-то другого. Иногда мошенники “клонируют” аккаунты людей - например, кто-то создал новый аккаунт, где скопировал большую часть профиля с аккаунта моего тестя, а затем попытался получить деньги от своих друзей.

Вы не упоминаете, что именно заставляет вас чувствовать себя неловко, но я догадываюсь, что ваше взаимодействие с этим парнем имеет большинство из следующих закономерностей:

• Он связался с вами ни с того ни с сего, и у него не было хорошего объяснения, откуда он вас знает.
• Он очень быстро активизировал дружбу, много говорил о том, насколько вы для него особенный человек.
• Он говорит вам, что это очень срочно, чтобы вы получили деньги для него как можно скорее, и настаивает на способе оплаты по его выбору.

Если ваш инстинкт говорит вам, что это афера, доверьтесь своему инстинкту. (Обратное не всегда верно, увы.)