В любом случае, когда ваши хаклз подняты о возможной афере, но у вас есть основания двигаться вперед, независимо, подойти с осторожностью, и завершить все должной осмотрительности вы можете, без прямого контакта с потенциальными мошенниками. 0x2 и 0x2 и т.д.: если они дали вам номер телефона в письме, не звоните по этому номеру, чтобы подтвердить законность. Вместо этого погуглите название фирмы. Во-первых, подтвердите, что они законны [если вы начнете гуглить ‘Практикующие юристы Smith & George, LLP’, и это автокомплектация к ‘Smith & George Scam?’, это еще один красный флаг]. Проверьте отзывы об их работе и проверьте сторонние веб-сайты на наличие связей с ассоциациями, т.е.: не доверяйте печатью одобрения на их сайте, которая показывает, что они “UK Board Certified” или что-то в этом роде, вместо этого зайдите на сайт для получения сертификата UK Board of Certification, и посмотрите, включены ли они в список членов ассоциации. В этом конкретном случае в Великобритании вы можете использовать solicitors.lawsociety.org.uk, согласно полезному совету @Qwerky в комментариях.

После подтверждения их законности, свяжитесь с их основным регистрационным номером с сайта, который вы искали не тот номер, который был дан вам в письме. Попросите, чтобы их перевели к лицу, указанному в вашем письме, и попросите, чтобы они подтвердили, что именно они отправили письмо в первую очередь. Примечание - Вы должны сделать это в отношении обоих субъектов, которые указаны в письмах - фирмы, занимающейся генетическими исследованиями, + юридической фирмы, которая позже предоставила чек. Это было бы хорошо сделать, прежде чем отправлять ответ в первую очередь.

Это позволит вам подтвердить - (а) что фирма существует, (b) что фирма не является видимым прикрытием для чего-то противозаконного и (с) что существующая фирма прислала вам письмо. Обратите внимание, что это еще не подтверждает законность. Существуют некоторые теневые предприятия, и вы не сможете сразу же сказать, что лицо, обращающееся к вам, больше “Саул Гудман”, чем “Аттикус Финч”. Так что теперь вам нужно подойти к оплате внимательно.

Для самого чека я бы посоветовал вам повысить риск потенциальной нелегитимности банка. При обналичивании чека Вы можете посоветовать им, что у Вас нет предварительного контакта с юридической фирмой, которая предоставила Вам чек, и что Вы хотите получить подтверждение, когда реальный платеж действительно пройдет - это может произойти через несколько недель, в зависимости от того, откуда поступил платеж. Учитывая, что Вы сделаете этот шаг только после того, как подтвердите законность юридической фирмы, а также законность Вашего письма от этой фирмы, Ваш риск на данном этапе должен быть невысоким.

Учитывая, что чек выписан из местного банка, может даже стоить Вашего времени, чтобы открыть счет в этом банке для обналичивания этого чека - это могло бы помочь им более оперативно подтвердить законность чека. 0x2 и 0x2 и, наконец, - убедитесь, что вы не потратили ни одной из денег, пока вы не получили что-то от банка, подтверждающего, что он полностью очищен - вы не хотите платить никаких сборов за овердрафт платежей после того, как этот чек подпрыгивает.

Здесь все еще есть вероятность того, что вы находитесь на первом этапе возможной аферы. Подходите с осторожностью. За сумму, близкую к 5 цифрам, вы можете нанять своего собственного адвоката, который посоветует вам наилучший вариант действий, хотя я полагаю, что это может обойтись вам в несколько сотен фунтов, по крайней мере. 0x2 и 0x2 и Для записи, в то время как ваша история содержит многие из повествовательных признаков мошенничества, следующие куски информации, которая сделает меня осторожно оптимистично о дальнейшем расследовании, а не просто мусор:

• Они получили правильное имя вашего родственника [хотя, вероятно, есть общедоступная информация, связывающая ваше имя с их именем, что означает, что оно более целенаправленное, чем массовое/автоматическое];
• Они ждали 12 месяцев, прежде чем вручить вам чек [мошенники захотят быстро двигаться, пока они заинтриговали вас];
• Они получают оплату путем уменьшения суммы чека, который они вам прислали [законный способ получить компенсацию за услуги], а не путем отправки вам полной суммы и требования частичного возврата [распространенный метод “мошенничества с чеками”]; и
• Чек якобы от крупного, местного банка [мошенники часто будут претендовать на то, что они посылают средства с оффшорных счетов в банках, о которых вы никогда не слышали].

Ничего из вышеперечисленного не является гарантией легитимности, и красные флаги, которые вы отметили, все должны быть приняты всерьез, но здесь достаточно того, что на моем месте я бы двигался вперед incredibly cautiously.

Чтобы закрыть это, на самом деле это не было аферой, несмотря на третью букву.

Контактные данные во втором письме проверялись на сайте юридического общества, поэтому я дал им кольцо на их общем контактном телефоне.

Ответ вне офиса с последующим молчанием" был просто потому, что кто-то забыл поменять свое сообщение с “Я сейчас вне офиса” на “Меня не будет в офисе следующие 2 недели”. Они действительно управляли имением и выписали чек до того, как уехали.

По словам юристов, ситуация была такова, что до смерти мужа Мэри Смит 15 лет назад все семейные финансовые дела были организованы им.

Он был старшим профсоюзным чиновником, представляющим одну из основных отраслей промышленности в регионе, что объясняет большой размер поместья. Он оставил все на усмотрение жены, но она не знала, как управлять ситуацией, и полагалась на советы друга, который не был членом семьи.

В течение 14 лет между смертью мужа и ее собственными делами становились все более дезорганизованными, но подруга, действовавшая в качестве неоплачиваемого советника, была убеждена, что есть завещание, которое оставляет все ей, так как у пары нет собственных детей.

На самом деле оказалось, что вообще не было завещания, которое не оставило подруге ничего, а имение распределилось между потомками дядей, тетей и полукровок (в том числе и я), которые были самыми близкими оставшимися в живых родственниками, которых можно было найти.

Третье письмо кажется (оптимистичным!!) попыткой другого члена семьи сгладить возникшую вражду с потерпевшим другом, попросив бенефициаров “сделать достойное дело” и отдать свою долю имения тому, кто думал, что получит то, на что потратил годы, “работая”, безвозмездно.

Насколько я понимаю, она может прыгнуть в озеро - я не “занимаюсь благотворительностью”. У нее было 14 лет, чтобы убедить Мэри Смит составить желаемое завещание, и она потерпела неудачу - так что это не моя проблема!

Что-то подсказывает мне, что это может быть и не конец истории - но это конец, если говорить о самом наследии. По мнению юристов, единственный способ оспорить законное распределение средств при отсутствии завещания - это чтобы все получатели по “стандартным правилам” согласились на изменение - и угадайте, что, некоторые из них этого не сделают!

UPDATE - 15 ноября 2018 года

Я только что получил незапрашиваемое письмо от генеалогической исследовательской компании по поводу третьего письма - видимо, с ними связались какие-то другие получатели. Подводя итог:

• Автор третьего письма был бенефициаром в собственном праве, и получил свою долю в поместье.

• Он, по-видимому, считает, что какое-то лицо “имеет право” на все имущество, хотя в поддержку этого требования ничего нет.

• Он потребовал, чтобы юристы, участвующие в управлении, направили письмо на этот счет всем остальным бенефициарам, но юристы отказались, мотивируя это тем, что не было никаких оснований для его мнения о том, каким должно было быть мировое соглашение.

• Он не имел личного права на _требование полного списка бенефициаров и их адресов, но получил его копию от кого-то (частного лица, а не от адвоката!), кто _на законных основаниях имеет право на эту информацию.

Заключительный абзац был следующим: “Мы подчеркиваем, что вы не обязаны отвечать на это [т.е. на третье] письмо”. Вы получили правильное право, предусмотренное законом".

“Прыгайте в озеро”, действительно!

И чек очистился.

Я тоже скептически отношусь к этому, но, учитывая деньги, возможно, стоит день приключений, чтобы провести некоторые исследования.

Почта, электронная почта, телефон, интернет можно подделать. Офисы не могут.

Вы правы, здесь много “неизвестных”, основанных на вашем текущем уровне исследований. Это потому, что почтовое письмо, даже с прекрасной брошюрой, может быть подделкой. Сайт, на котором вам дают URL, может быть поддельным (легальный сайт может быть клонирован; они посылают вас на клон с измененной контактной информацией). Номера телефонов можно настроить бесплатно, зарегистрировавшись в аккаунте Gmail и активировав Google Voice.

Офис “кирпич и раствор” гораздо сложнее подделать. Первая лакмусовая бумажка - это посещение их офиса в рабочее время и проверка того, похоже ли это место на дешевую блевотину, или есть ли в нем ощущение занятости. Если это многоквартирное здание, спросите охранника, как долго они там пробыли. Если это отдельно стоящее здание, сфотографируйте их знак с улицы, запустите Google Maps и сравните его с Street View (который, как правило, датируется несколькими годами).

Вы также можете позвонить другим адвокатам в смежных областях, которые находятся поблизости, и спросить у них, не слышали ли они об этом адвокате. Возможно, у вас даже будет интересный разговор с ним. Вы также можете связаться с обществом по оказанию юридической помощи. Но я не хочу, чтобы вы слишком полагались на исследования по креслам, ничто не является подразделом для посещения их офиса.

Заходя с распечаткой того, что “они” прислали, вы будете очень поучительны. Они либо скажут “да, это мы”, либо “дайте мне взглянуть на это поближе”.

Еще одна вещь, которую трудно подделать, это судебный протокол. Пока вы гуляете, заходите в ближайший суд и обыскиваете прошлые дела этого адвоката или фирму, чтобы узнать, действительно ли они активны. Также ищите что-нибудь о своей семье. Контакты меня не удивляют.

В первом письме говорится, что она умерла без завещания. Это повлечет за собой длительный процесс измельчения по умолчанию для распоряжения ее активами. Во втором письме говорилось, что они нашли часть денег, которые идут к вам - это результат этой длительной шлифовки, и время можно считать достоверным.

Другие ответы дают хорошие советы. Я хотел бы добавить вот это:

Существует разновидность аферы, когда человека просят обработать деньги, которые впоследствии выплачиваются третьей стороне или возвращаются. Пока что это хорошо, но изюминка в том, что оригинал квитанции плохой (но потребовались годы, чтобы в конце концов потерпеть неудачу), поэтому на самом деле человек заплатил из своего кармана, считая, что первый платеж - это хорошо, когда его не было.

Если это мошенничество, то меня беспокоит то, что вы берете чек в банк, а затем получаете просьбу вернуть его - возможно, он был выплачен вам “по ошибке” или что-то в этом роде, или они “обнаруживают”, что половина его принадлежит кому-то другому. Вы возвращаете деньги, как они просят, но позже оригинальный чек тоже проваливается. Мошенничество.

Может быть, это и не так, но я бы в основном защитился от такого риска. Поэтому я бы сделал то, что сказали другие - сообщил бы в банк, возможно, в полицию, выписался/контактировался бы с юридической фирмой - но, помимо всего прочего, я бы не вернул деньги отправителю или кому-либо еще, не заплатил бы их любому другому лицу, не стал бы рисовать на них в любом случае, пока банк не подтвердит в письменной форме, что они на 100% очищены и средства получены от отправителя, без возможности того, что квитанция будет “развязана” в любое время в будущем.

В частности, если вы все-таки получите запрос (по которому предполагаемой причине) на его последующий возврат, пересылку или заявление о любой ошибке, это должно быть огромным красным флагом. Не делайте таких платежей/пересылки/переплаты/перевода/ чего бы то ни было, сначала без очень тщательной проверки в вашем банке и у кого бы то ни было еще.

В Великобритании чек из британского банка оплачивается по истечении 6 рабочих дней. Как только он будет очищен, отправитель не сможет получить свои деньги обратно (если только он не сможет показать, что вы были частью мошенничества). Поэтому оплатите его на ваш банковский счет в Великобритании и подождите 2 недели, прежде чем потратить деньги. Если все прояснится, поздравляю; если нет, то это была афера.

Источник: https://www.chequeandcredit.co.uk/information-hub/cheque-fraud-advice/protecting-bank-customers-cheque-fraud

Если бы это было в Соединенных Штатах, я бы предложил обратиться в Генеральную прокуратуру Вашего штата и попросить их рассмотреть следующее:

1. Является ли чек законной выплатой имущества?
   
2. Были ли деньги выведены из выплаты до того, как вы их получили, и были ли они законными?
   
3. Является ли законным требование дать деньги другим родственникам?
   

Я не знаю эквивалентной должности в Соединенном Королевстве. Вполне вероятно, что вы могли бы выяснить это, позвонив в полицию по не экстренной линии и спросив. В США расследованием на этом уровне будут заниматься сотрудники прокуратуры, а не полиции. Это скорее гражданское расследование, чем уголовное.

Вот, что я думаю, случилось. Эта дама умерла невольно (без завещания), но с большим состоянием, по крайней мере, миллион британских фунтов (GBP) (если вы можете получить почти десять тысяч, как один из ста после комиссии юриста, это предполагает, по крайней мере, миллион). Стервятники спустились. Это включало в себя одну или несколько юридических фирм. Юридические фирмы приступили к расследованию возможных наследников, которых они могли бы представлять. Как только они выстроились в очередь, они получили мировое соглашение, часть которого они сохранили. Записи о наследстве

Вещественные доказательства - это публичные документы, в которых говорится, кто кого представляет с точки зрения наследственных претензий. Так что если вы согласились на то, чтобы эти адвокаты представляли вас, а они это сделали, то это публичная информация. Это позволит представителям других наследников (настоящих или поддельных) связаться с вами и попросить вернуть деньги.

Вещи, которые я могу рассматривать как аферы:

1. Комиссионные, выплачиваемые адвокатам, могут быть слишком высокими. Я бы посчитал это мошенничеством, но адвокаты могут быть покрыты законным образом, так как вы согласились на их представительство.
   
2. Ни при каких обстоятельствах Вы не должны выплачивать адвокатам или генеалогической фирме свою долю без дополнительного расследования. Они должны были собрать деньги и выплатить вам только вашу долю.
   
3. Была ли выплачена вам доля меньше, чем должна была? Что, если бы имущество составляло пятнадцать миллионов? Тогда ваша доля составляла только около 10% от того, что должно было бы быть, даже после 35% адвокатских комиссионных. Адвокаты целовались как бандиты, а другие наследники получают непропорционально большую долю имущества, потому что вы согласились на небольшое соглашение.
   
4. Платить настоящим или фальшивым родственникам за то, что они ухаживали за этой дамой в последние годы, кажется немного аферой, даже если они настоящие. Она была в доме престарелых и имела много денег. Предположительно, она платила по-своему. Что они делали? Человек, который отправил это письмо, на самом деле передал деньги кому-то другому? Или письмо мошенническое?
   

Переверните его для расследования. Тебе не нужно платить адвокату в данный момент. Возможно, вы захотите сделать это после официального расследования. Это не обязательно, если все, что вы хотите сделать, это обналичить чек. Главная цель адвоката - аргументировать, что вы должны получить больше денег. Но лучшее время для этого было бы до того, как вы согласились позволить другим адвокатам представлять вас.

Также возможно, что существует еще большая афера. Мошенники видят смерть кишечника. Они посылают вам чек, который в конце концов отскакивает. Они пытаются заставить вас послать деньги им или другим. Если это все, то правоохранительные органы должны быть уведомлены как можно скорее. Если эквивалент генерального прокурора штата начнет о чем-то спрашивать, то такой мошенник просто соберет вещи и пойдет дальше. Скорее всего, они больше не будут вас беспокоить, потому что вы опасны, и позвонят в правоохранительные органы до того, как они закончат вас обманывать.

Больше всего беспокоит то, что все это полулегально. Вы уже подписали некоторые из своих прав, а родственники убедили себя, что они действительно заслуживают всего наследства. В конце концов, они были добры к этому несчастному [expletive deleted], а она даже не наградила их доброй волей. Или, что еще хуже, у нее было завещание - которое оставило все на благотворительность и теперь исчезло.

Храните любую переписку от кого угодно. Если кто-то судится с тобой, чтобы вернуть часть или весь чек, который ты получил, ты можешь показать его в суде, чтобы объяснить, почему ты сразу же не заплатил этому человеку.

Я бы сначала позвонил в правоохранительные органы, но не вижу причин, по которым вы не должны вносить чек. Предположительно, они скажут вам внести деньги, но не тратить их (в случае мошенничества). Возможно, сначала они захотят провести беглое расследование. Если вы сделаете то, что вам скажут правоохранительные органы, вас нельзя будет обвинить в участии в афере.

Если происходит мошенничество, лучше всего сообщить об этом до того, как они соберут деньги. Т.е. как можно скорее.

Я в США, и похожее произошло со мной несколько лет назад. В моем случае, это было “мы выследили вас как одного из ~30 первых и вторых двоюродных братьев госпожи ХХХ, которые умерли от кишечной смерти стоимостью около миллиона долларов”. Звучало чертовски подозрительно, тем более, что первый контакт был телефонным звонком, и парень абсолютно звучал, как самый большой хакстер, которого ты можешь себе представить. Однако, спустя почти год, я получил чек на 30 тысяч долларов.

Заставляет задуматься, как/почему тот, кто владеет несколькими объектами недвижимости и имеет большую сумму денег в банке, не составляет завещания… мое имущество не такое большое, как у нее, но я знаю, кому оно достанется, когда я умру!

Я получил скромное наследство от двоюродной бабушки, имущество которой нужно было разделить между большим количеством дальних родственников (она владела домом на большом городском участке, который с годами стал очень ценным, а когда она унаследовала его еще в 1930-х годах, то при условии, что после смерти она поделит вырученные средства с более широкой семьей). Большая часть денег ушла адвокатам за их усилия по розыску всех родственников, большинство из которых понятия не имели, что эти деньги придут. Итак: просто анекдот, подтверждающий, что такие вещи действительно происходят.

Насколько я знаю, расходы, связанные с экспертизой недвижимости и распределением ее активов, оплачиваются из самой недвижимости. По крайней мере, в Соединенных Штатах Америки, насколько я понимаю. Кроме того, все, на что вы имеете право после чьей-либо смерти, вы имеете право. Не нужно смазывать чью-то ладонь, чтобы получить ее. Они не могут держать ее ради выкупа. Они уже оплачены исполнителем за их услуги по выплате активов покойного.

я подозреваю, что если бы вы занялись этим, они бы настаивали на том, чтобы получить от вас свои “комиссионные” вперед, и, заплатив их, вы бы никогда больше о них не услышали.

Они могут сначала “внести” средства на ваш счет, а затем попросить вас сразу же отправить им свою долю, только чтобы банк в течение следующих нескольких дней обнаружил, что вклад был фальшивым, и списал сумму, которая была предварительно зачислена на ваш счет.

Или вы можете дать им номер маршрута вашего банка и номер счета, а затем узнать вскоре после этого, что был снят значительный объем средств (вплоть до полного остатка на счете) без вашего ведома.

Если это законно и ваш родственник умер без завещания, а правительство не смогло найти наследников, то оно обратилось бы в правительственный офис “Невостребованных средств”, куда любой, у кого есть законные претензии, мог бы пойти и получить деньги, не заплатив адвокату.

Однако это почти наверняка не так. Почти на 100% уверен, что это афера.

То, что у вас есть - фальшивый чек. Вы внесете его на депозит, “адвокат” попросит их долю, вы заплатите им, а через несколько недель банк обнаружит, что чек был подделкой, и заберет все их деньги. Деньги, которые вы отправили “адвокату”, однако, исчезнут навсегда.

Другая возможность состоит в том, что адвокат просит вас совершить мошенничество и утверждает, что вы единственный наследник, в то время как на самом деле есть сотни людей, претендующих на деньги, а вы, возможно, даже не один из них.

Если это не первый вариант, когда вы обращаетесь в Управление невостребованных средств вашего правительства, и они присылают вам чек, то каким-то образом вы можете быть обмануты или совершить мошенничество в интересах “адвоката”.