2018-12-14 00:50:45 +0000 2018-12-14 00:50:45 +0000
62
62

Человек хочет прислать мне деньги

Мужчина из Дубая (я из Испании), с которым я только что познакомилась через Instagram, хочет прислать мне деньги и даже предложил оплатить аренду в будущем. Он говорит, что делает это потому, что у него слишком много денег и он хочет потратить их на кого-то хорошего. Мы говорили только два дня. Меня обманули?

EDIT: Он живет в Дубае, но родился в Нигерии. Его зовут Эндрю Янг, и он появляется на сайте компании Anbays Group в качестве главного исполнительного директора.

EDIT: Я предложил ему прислать мне деньги через Western Union, и он обиделся, потому что я говорил о безопасности и мошенничестве в Интернете. Он сказал, что так как у него есть планы приехать в Испанию, он передаст мне деньги. Намерен ли он похитить меня или что-то в этом роде?

EDIT: Я просто хочу поблагодарить всех вас за ваш совет, я решил не принимать так называемые деньги и просто прекратить общение с ним. Большое спасибо, теперь я вижу, что был слишком наивен.

Ответы (8)

122
122
122
2018-12-14 10:59:29 +0000

This is 200% a scam

Вот некоторые из красных флагов, и я доложил о сайте его регистратору (что бы это ни значило):

  • Вы только что познакомились с ним, и довольно странный человек, но он хочет прислать вам деньги и оплатить вашу арендную плату.
  • Не встречаясь с вами, всего через 2 дня он “знает, что вы хороши”.
  • Причина нереальна. У него “слишком много денег”. Не невозможно, но красный флаг, очень маловероятно. Люди не становятся богатыми генеральными директорами, имея “слишком много денег”, которые они просто должны отдать человеку, с которым только что познакомились на Инстаграме.
  • Он утверждает, что является генеральным директором престижной и экзотической компании.
  • Сайт компании был создан только в апреле 2018 года ссылка )
  • Сайт компании также выглядит как одностраничный “фальшивый” (поддельный) сайт. В разделе “контакт” и “узнать больше” указываются только адрес электронной почты и почтовый адрес. Телефона нет. Никаких легальных страниц или терминов. Нет обслуживания клиентов. Никаких подробностей о выигранных контрактах, проектах, над которыми он работал, или новостях компании. Твиттер, но нет твитов (аккаунт создан только в сентябре 2018 года). Простой 1-страничный сайт “похож на компанию” без ничего проверяемого. Карты Google и просмотр улиц не показывают ничего, что могло бы быть существенным предприятием такого описания по этому адресу. Поиск Google не показывает никаких хитов, связанных с бизнесом, для такой компании.
  • связь с Нигерией.

Теперь посмотрим на why - это красные флаги.

  • Серьезные аферы начинаются с того, что человек говорит “Я хочу отправить вам деньги” незнакомому человеку. Это может быть “крючок” в получении денег обратно, или к личной информации, или своего рода мошенничество, когда часть денег выплачивается вперед или назад, но затем оригинальный платеж не удается (гораздо позже).
  • Очень быстрое построение эмоциональных “крючков”. Вы “хороши”. Он престижный человек. Его профиль можно найти в интернете (он должен быть настоящим!). Он будет посылать деньги. Он будет платить за аренду (очень личная и эмоциональная вещь, дом над головой). Слишком маловероятно, и слишком придумано, но очень распространено в аферах, потому что они лишают вас пространства для критического мышления. Слишком много, слишком хорошо, слишком быстро двигается. Классические аферы.
  • Невозможный мотив. Мир афер полон банковских менеджеров, у которых есть деньги на раздачу, а ты - “единственный живой родственник”, влюбленные люди, а ты - “единственный человек для меня”, владельцы церквей, которые хотят найти истинно верующего в Иисуса и отдать все свои деньги им…. это происходит по той же схеме.
  • Выражение личности, поддающейся веб-проверке. Имя и фотография существуют, поэтому они должны быть настоящими. В других аферах используются имена и фотографии настоящих, но не связанных между собой владельцев компаний, жертв несчастных случаев, беженцев, чтобы добавить ощущение правдивости. Этим человеком может быть кто угодно, но они случайно оказываются престижными генеральными директорами, которые могут быть проверены на сайте. Это они? Вряд ли.
  • ** Недавно созданный одностраничный сайт** : Мошенники часто создают сайты, чтобы поддержать их аферу. Существует ли компания на самом деле? Недавно сменила название? Можно ли найти ее в старых медиа-записях (новостях/индустрии)? Похоже ли это на реальный сайт компании (реальные контакты, контракты/клиенты, освещение в СМИ)? Упоминают ли о нем другие “очень известные” авторитетные веб-сайты или имеют ли на него ссылки, в том числе ссылки, которые не являются свежими?
  • Нигерская связь. Вероятно, это спорно и может быть расценено как неуместно. Не все нигерийские источники являются мошенниками. Но если профилирование, то этот вид мошенничества связан с Нигерией настолько, что его обычное имя (419 жульничество) названо в честь одного из разделов нигерийского уголовного кодекса. Читайте в Википедии.

Просто не делайте

Если против всех советов, вы хотите участвовать дальше

Предположим, что любые телефонные номера, имена, адреса и фотографии, которые вы получите, не принадлежат фактическому человеку, с которым вы говорите, или (для телефона/электронной почты) являются не отслеживаемыми “тупиками”.

Например, тот, кто считает вас “хорошим” человеком, который даст вам много денег всего через 2 дня, несомненно, будет рад, если вы позвоните ему в офис. Вы можете спросить или он может предложить номер. Если Вы это сделаете, то НЕ ПОЛУЧАЙТЕ ЧИСЛОВЫХ ДАВЛЕНИЙ. Поищите в Интернете правильный номер компании, попросите его секретаря, позвоните по номеру, который вы сами нашли, а не по номеру, который он вам дал. За исключением того, что его нет…

Не давайте личную идентификацию или банковскую информацию. Если он хочет отправить деньги, попросите их через Moneygram, Western Union и т.д. Дата рождения, адрес, банковский счет, PIN-код и т.д. - он может попросить их, будьте уверены, что это не для вашего же блага, не давайте их, чем бы он вас не искушал, (даже если “я не могу послать вам деньги, если вы не скажете мне”, или “вы не доверяете мне”, или “я думал, что вы были хороши”)

И последнее, если вы все-таки получите деньги, вас могут попросить послать их третьему лицу, или вернуть некоторые из них. Не делайте этого до тех пор, пока ваш банк не подтвердит в письменной форме, что деньги очищены до такой степени, что отправитель не может потребовать их обратно. Очень распространенная афера полагается на то, что вы посылаете кому-нибудь другому частьденьги, затем банк обнаруживает, что они должны вернуть все деньги с твоего счета, так что ты оказываешься вне кармана.

Он предположительно очень богат. Так что если он попросит вас что-нибудь потратить или послать что-нибудь (кому-нибудь!), не надо. Пусть он это сделает.

69
69
69
2018-12-14 07:21:27 +0000

Обратите внимание на другие красные флаги, например,

  • он просит больше информации, чем необходимо для отправки денег. Например, любую личную информацию (национальное удостоверение личности/паспорт/социальный номер безопасности), или пароли любого рода. Обратите внимание, что для отправки денег никому не нужен банковский пароль.
  • он просит Вас открыть для этого отдельный банковский счет, особенно если он указывает банк или отправляет ссылку в “онлайн-банк”, где Вы должны создать счет.
  • просит вас перевести часть отправленных вам денег, на другой счет
  • “случайно” отправляет больше, чем обещал, а затем просит вернуть разницу.
  • он просит вас перевести небольшую сумму денег от вас к нему, прежде чем посылать большие деньги, чтобы показать ему “доброжелательность и доверие”
  • он на самом деле посылает вам небольшую сумму денег несколько раз (чтобы укрепить доверие), затем он внезапно посылает вам сообщение о том, что он застрял в чужой стране с украденным кошельком, и вам нужно послать ему большую сумму, чтобы он мог вернуться домой, обещая вернуть вам разницу.

Если эти красные флаги пропали, у него все еще есть высокие шансы стать аферистом. Но если любой из них присутствует, он на 100% уверен, что это афера.

Правка:

После нескольких комментариев и дополнений операционной системы, она еще более уверена, что это мошенничество:

  • настаивание на одном конкретном способе оплаты и отказ от всех предложенных вами альтернатив.
  • настаивать на продолжении всех разговоров за пределами инстаграммы. (Я почти уверен, что если бы ты доложил о нем сейчас на instagram модераторам, они бы узнали, что он посылал сообщения многим другим женщинам с похожими предложениями, и он, вероятно, будет заблокирован)
  • упоминание о том, что он приехал из Нигерии. Это полезно как в качестве фильтра (более осторожные жертвы перестанут отвечать после того, как увидят “Нигерию”, так что мошеннику не придется тратить на них время и он сможет сосредоточиться на менее осторожных жертвах), так и в качестве предлога позже, если попытается отправить деньги с нигерийского счета (многие африканские страны, особенно Нигерия, хорошо известны более слабыми или коррумпированными правоохранительными органами в отношении финансовых махинаций, чем более развитые страны). Позже он может даже использовать эту “нигерийскую связь”, утверждая, что унаследовал большую сумму денег, но в Дубае получать деньги из Нигерии незаконно, поэтому он должен использовать ваш счет для перевода. 0x2 и 0x2 и я бы рекомендовал заблокировать его и прекратить все связи. Он может попытаться угрожать вам и напугать вас, чтобы вы сотрудничали, в таком случае заметьте, что ему не выгодно на самом деле осуществлять эти угрозы, потому что он, скорее всего, передает сообщения сотням других одновременно, и его время будет более ценным для него, если он использует его, чтобы найти других жертв.
22
22
22
2018-12-14 01:50:08 +0000

Ты красивая женщина?

Если нет, то тебя, наверное, обманули.

Если да, то вероятность того, что тебя обманули, меньше.

12
12
12
2018-12-14 00:59:05 +0000

Да. Я был бы очень осторожен, так как ничто в мире не свободно. Есть случаи, когда они сначала жертвуют деньги, а потом просят перевести часть из них в другое место - это обычное дело. А потом выясняется, что деньги, которые они вам предоставили, были украдены, смотрите эту ссылку для получения дополнительной информации https://www.consumer.ftc.gov/comment/51378.I никому не дадут личных данных. Особенно никому, с кем вы никогда не встречались. В конце концов, это может привести к финансовой афере или худшему личному ущербу.

10
10
10
2018-12-15 00:59:56 +0000

Сам факт того, что он воскрикивает, что он из Нигерии, доказывает, что это афера. Это он говорит любому здравомыслящему наблюдателю, что это афера.

Мошенничество - это широкий поиск очень немногих наивных, уязвимых людей. Жизненно важно эффективно отсеивать кого-то еще. Они не могут позволить себе тратить их драгоценное время на аферу с тем, кто немного слишком умен, чтобы влюбиться в их игру. Вот почему мошенники (которые на самом деле не из Нигерии) говорят, что они из Нигерии .

В американской политике мы используем слово “собачий свисток”, чтобы описать термин, который, по вашему мнению, понимают только некоторые люди. Говорить, что вы из Нигерии - это собачий свисток любому, кто знает достаточно об афере, чтобы увидеть вашу аферу насквозь.

Предложение he послать деньги you через Вестерн Юнион - это новый поворот, но я подозреваю, что у него были двойные причины: Во-первых, это еще один собачий свисток, чтобы отпугнуть всех, кто знаком с аферами, так как Вестерн Юнион - это схема перевода денег, которую выбирают мошенники. Во-вторых, это смягчает вы идею использования Вестерн Юнион в первую очередь.

Он посылает вам деньги через Western Union, конечно же, никогда не случится. Вместо этого, он пришлет вам кассовый чек. Что произойдет дальше - это несчастный случай: он выписал чек на крупную сумму денег. Вместе с какой-то абсурдной причиной, почему это случилось. Он попросит вас отправить ему лишнюю сумму, и _кто-нибудь угадает как: (нажмите для спойлера) _

Western Union

Деньги, однажды отправленные таким образом, на 100% безотзывны. Это gone.

И как вы не можете? После того, как он оказал тебе такую большую доброту??? Это покажется нормальным, так как ваш банк покажет сумму кассирского чека как отложенный остаток, и вскоре, как хороший остаток. Это как раз то, что делают банковские системы. Это не влияет на то, очистился ли чек.

Конечно, вы знаете, к чему это приведет. Чек либо а) подделан таким образом, что по африканской банковской системе, прежде чем в нем окончательно отказали как в подделке, пройдут недели, либо б) на чеке есть действительные номера счетов и банковские реквизиты, но они были украдены или взломаны, часто другим мошенником с доверием, который отговорил которого от их – вы видите, как это происходит? –

Номера счетов и банковские реквизиты.

И вот колесо поворачивается. В конце концов, чек оказался не очень хорошим. “Деньги” списываются с вашего счета, а сумма, которая исчезает, это – кто угодно, кто угодно, Бьюллер?

полная номинальная стоимость чека.

** Деньги, которые вы связались с мошенником, все еще пропали**. И если это овердрафт на вашем счету, вы на крючке для этого прямо сейчас. Никто не съест эту потерю за тебя. Это только на тебе.

Это закончится тем, что вы получите из кармана сумму денег, которую вы послали Westen Union, гонорары Western Union, и любые сборы, которые банк возьмет на себя. Аферист богаче на сумму, которую вы послали.

Часто афера будет более сложной, с большим количеством историй и больше чеков и больше возвратов.

Если вы хотите прыгнуть на гранату до конца человечества, вы можете “троллить” этого парня и тратить как можно больше его времени, подыгрывая ему. Положите это на Youtube, и вы получите 10 долларов дохода от рекламы за свои неприятности.

5
5
5
2018-12-15 00:05:45 +0000

Любой ответ или комментарий, не советующий оператору полностью разрывать все контакты посредственно с этим очевидным мошенником, должен быть переосмыслен постером. У этой молодой леди хватило здравого смысла быть подозрительной и спросить здесь, что делать. Вы, ребята (обвинения в сексизме, будь оно проклято!), не должны предлагать “тесты” или “альтернативы”, или обратные аферы, или что-нибудь, что будет держать ее в контакте с этим хищником еще одну секунду.

я бы добавил, что она должна менять свои пароли на любом финансовом аккаунте, который у нее есть, и сделать пароли очень сильными.

1
1
1
2018-12-14 07:46:10 +0000

Ты можешь просто попросить его прислать тебе биткойны. Таким образом, вам не придется раскрывать личную информацию.

-1
-1
-1
2018-12-14 08:25:13 +0000

“Он говорит, что делает это, потому что у него слишком много денег и он хочет потратить их на кого-то хорошего.” …

IMHO, просто поделитесь информацией для всего благотворительного фонда, который нуждается (ad hoc или continuous) в известном вам фонде/организации. И пусть человек осуществляет свою “благотворительность” правильно.

Принадлежность, единственный законный способ обойти это - жениться на человеке, который намеревается разделить свое богатство свободно.

Если этот человек действительно легален, то вы можете, по крайней мере, быть другом, который может передать это сообщение: “Да… Я понимаю вашу (милосердную) точку зрения… но вам лучше быть осторожным, чтобы никому не доверять слишком быстро… включая меня”. ( :

Похожие вопросы

12
11
15
10
4