Я вижу много вопросов об афере с одним и тем же помещением:
Кто-то кладет деньги на ваш счет.
Вы посылаете деньги куда-то.
Они забирают свои деньги обратно, в то время как вы потеряли свои деньги.
Я не много знаю о банках и денежных переводах, но мне кажется странным, что они могут вернуть деньги обратно, в то время как вы не можете этого сделать.
Кто-нибудь может это объяснить?
Вот что происходит:
Когда вы думали, что мошенник положил деньги на ваш счет, этого на самом деле не произошло. По сути, это были фальшивые деньги. Это могло произойти несколькими разными способами. Может быть, мошенник дал вам плохой/поддельный чек, который обнаруживается только через несколько дней после того, как вы его положили на счет. Банки не знают наверняка, хороши ли чеки, пока не отправят их в банк-эмитент. В знак вежливости ваш банк будет считать, что чек хорош, как только вы его положите на депозит и сразу же зачислите его на свой счет, но если чек окажется плохим, они выведут эту сумму обратно с вашего счета, и если вы уже потратили эти деньги, банк захочет, чтобы вы их вернули. Существует также электронная версия этого сценария: если вам по ошибке переслали деньги со счета или со счета, который был взломан, это может быть отменено.
На другой стороне аферы, когда вы посылаете деньги со своего счета мошеннику, вы делаете это добровольно, даже если вас обманули. Вы пришли в банк и сняли наличные, или выписали чек, или инициировали электронный перевод. Ваш счет не был взломан, вы рассказали банку, что вы хотите сделать со своим счетом. Обычно вы не можете просто передумать после этого.
Если мошенник взял под контроль ваш счет в электронном виде и украл деньги, или мошенник подделал чек без вашего ведома, вы, как правило, сможете получить свои деньги обратно в банк. Но если вы с готовностью отдадите деньги мошеннику, вам нужно будет пойти за мошенником, чтобы вернуть деньги.
Некоторые способы оплаты люди могут отменить или деньги не существуют до тех пор, пока не будут “очищены”, некоторые нет.
Эта афера работает, посылая вам деньги через тот, что can, например, чек, а затем вы посылаете им деньги обратно через тот, что can’t, как правило, Western Union, наличными лично или с помощью криптографии и т.д.
Затем они отменяют деньги, которые у вас есть, не оставляя вас в кармане и не имея возможности отменить деньги, которые вы отдали.
Как мошенники [делают что-то…], а ты не можешь?
Главным фактором здесь является готовность совершить преступление, особенно мошенничество. Например, Вы можете отменить оплату по кредитной карте, позвонив по номеру службы поддержки клиентов и пожаловавшись на то, что покупка была совершена несанкционированно или мошеннически. Обычные люди не лгут об этом, потому что есть реальные последствия.
На самом деле почти все потребительские электронные переводы в банках могут быть отменены еще долгое время после того, как этот факт станет известен в случае мошенничества. Некоторые электронные переводы, такие как Western Union или Bitcoin, могут NEVER быть отменены. Снятие денег как наличные деньги является еще одним необратимым действием. Оплата денег от обратимой операции с использованием никогда не обратимый является общей темой в мошенничестве.
Многие схемы мошенничества основаны на транзакциях, при которых банк покажет деньги на счету потребителя до того, как банк фактически получит средства от перевода. Это своего рода кредит. Чеки из другого банка, например, занимают несколько дней до clear. Если чек поддельный, другой банк не будет его чествовать, а банк потребителя возьмет обратно деньги, которые они одолжили.
Иногда мошеннику даже не нужно намеренно отменять первоначальный платеж. Они могут прислать вам чек, который вы вносите на свой счет. Ваш банк принимает чек и может даже зачислять его на ваш счет, потому что банк считает его законным (и на первый взгляд так оно и выглядит). Через пару дней/недель банк узнает, что привязанного к чеку счета не существует или на нем нет денег, и они возвращают депозит.
В других случаях мошенник требует, чтобы вы (мошенник?) отправили им платеж нереверсивным способом, как Филип заявил .
Единственная организация, которая может вернуть сделанный денежный перевод, - это сам банк, и они сделают это только в том случае, если с самим переводом было что-то очень плохое, например, перевод произошел в результате сбоя системы или деньги поступили от преступной деятельности (со счета, который был закрыт правоохранительными органами).
Однако, если вы отправляете деньги со своего банковского счета, который не внесен в черный список и содержит законные деньги, то нет причин отменять этот перевод.
Ну, если ваш счет был использован для отмывания денег, то он может быть внесен в черный список, но вы все равно потеряете свои деньги, и деньги, отправленные на другой счет, скорее всего, будут сняты.
Заметьте, что это схема отмывания денег. Преступники не могут самостоятельно вернуть сделанный перевод денег, и они не заинтересованы в конфискации своих счетов полицией, поэтому возвращение перевода является только побочным эффектом (и, скорее всего, только началом вашего перевода).