Незнакомец прислал мне $12,100

Это, конечно, некоторая вариация * мошенничество с переплатой **

Есть много вариантов, но они обычно начинаются с мошеннической оплаты какого-то типа на вашем счету. Это может быть плохой чек, поддельный денежный перевод или перевод со взломанного банковского счета третьей стороны. 0x2 и 0x2 и Помните, что иногда банку может потребоваться несколько недель, чтобы выяснить, что депозит был мошенническим!. Банки часто “очищают” депозит всего за несколько дней, но это делается из вежливости. Это не мешает банку отменить сделку позже, если они узнают, что она была фальшивой. В конце концов, это ваша обязанность - убедиться, что оплата законна, а не банка. Тем временем, вы платите их сообщнику согласованную сумму. Обычно они говорят вам заплатить своему сообщнику каким-то способом, который не может быть отменен: наличными, подарочными картами или денежными переводами.

Банк в конце концов выяснит, что депозит был фальшивым, и отменит депозит на вашем счету. Вы будете нести ответственность за составление любой его части, которую вы уже потратили, включая любую часть, которую вы выплатили своему сообщнику! Я сказал “сообщнику”, но этой аферой часто управляет один человек, выполняющий обе стороны сделки.

Из комментария 0x2 и 0x2 и > Он не отправил мне деньги прямо в мой банк, он отправил его через quickbooks мой метод обработки платежей, который занимает до пары недель на деньги, чтобы обработать idk, если банк в состоянии отменить сделку до того, как деньги очищаются 0x2 и 0x2 и В зависимости от типа карты (дебетовой или кредитной), это может быть не замечено в течение некоторого времени. Допустим, они заплатили украденной кредитной картой. Компания или частное лицо могут не согласовывать эту выписку чаще, чем раз в месяц (когда приходит счет), и тогда 12 100 долларов будут выделяться. Тогда они предъявят вам обвинение. Интуит должен разобраться с этим , но вы почти наверняка проиграете спор. На самом деле они предупреждают вас о подобном мошенничестве на своем сайте

Прошение о возврате наличных по сделке с кредитной картой является сильным индикатором мошенничества с кредитными картами.

В некоторых случаях владелец карты может также предъявить претензии в связи с транзакцией после получения наличных денег, в результате чего возможен возврат денег и Вам.

Чтобы обезопасить себя от такого рода деятельности, Вы должны возвращать транзакции по кредитной карте только как кредит на ту же самую карту.

Немедленно свяжитесь с Интуитом и сообщите, что, по Вашему мнению, данная операция может быть мошеннической. Не связывайтесь с вашим банком, так как он является третьей стороной по отношению к данной операции. Скорее всего, Интуит может списать деньги обратно и вернуть их обратно, так что в случае возврата денег они будут обрабатывать их напрямую.

это афера, тебя обманывают.

позвоните в полицию и доложите об этом.

Это не проблема. Скажи ему, что ты заплатишь владельцу земли за 6 недель. Я с нетерпением жду ответа, который вы получите. Наверное, деньги им понадобятся быстрее, потому что маленькой дочери землевладельца нужна пересадка почки.

Нет, серьезно, это, конечно, афера, и классическая. Эта встречается во многих, многих вариациях, но это всегда одно и то же.

1. Вы получаете деньги, потому что <вставить правдоподобный reason>.
2. Вас просят как-то передать это сообщнику (нигерийскому принцу, далекому наследнику, тете, землевладельцу)
3. Сделайте это.
4. ???
5. Прибыль

В (4) вы заметили, что первоначальный платеж тем временем был отозван. По… любой причине и любыми средствами. Только теперь уже слишком поздно, потому что вы уже сделали (3). Итак, другой парень просто магически удвоил свои деньги, и вы, ну… не получили столько прибыли, сколько вы надеялись. Принц не отвечает на твои телефонные звонки, а владелец земли оказывается совсем не землевладельцем.

Таким образом, единственное разумное (или наполовину разумное) - это либо вообще ничего не делать (и сообщить в полицию), либо подождать 6 недель и подтвердить, что деньги все еще на вашем счету, прежде чем продолжить.

Однако, даже пропустив 6 недель, сомнительно, что вы настоятельно хотите это сделать, потому что не можете быть уверены, что не помогаете и не пособничаете в отмывании денег. Я имею в виду, действительно ли вы хотите рискнуть 10 годами тюрьмы за чаевые в 100 долларов? 0x2 и 0x2 и EDIT: 0x2 и еще одна вещь, которая только что пришла мне в голову, которая может стоить еще одного рассмотрения. В каком-то комментарии вы заявили, что получили деньги не лично, а через quickbook. Это означает, что 12k, которые вы получили, является, по всем законным способом, дохода, за который вы должны платить налог!
Конечно, если повезет, никто не заметит. Но есть шанс, что вы получите аудит, и эти 12k, что очень ясно доходов не появляются в ваших книгах, и вы никогда не платили за них налог. Это плохо, очень плохо, даже за тщетный шанс, что это не афера.
Но, что еще хуже, представьте, что после того, как вы попали в аферу и проиграли 12k, вы должны заплатить налог и штраф… за 12k доход, которого у вас никогда не было.

В вашем вопросе вы говорите

Он сказал, что должен бывшему владельцу $10,000 и что бывший владелец ** не может их получить.**

За ним следуют:

Я должен Zelle или PayPal бывшему владельцу $10,000

Правильно, так что У них есть способ получить его. Вы сделали 2 противоречивых заявления, которые подтверждают, что вы знаете, что они могут получить деньги (в противном случае, как бы вы - или действительно кто-то другой - отправили их им, если у них не было средств, чтобы получить их?).

скорее всего, это афера, я предлагаю позвонить в ваш банк и поговорить с ними.