Не вызовет ли внесение крупных сумм наличными проблемы?

Сигнализация об отмывании денег, безусловно, будет поднята, задолго до того, как вы войдете с наличными на депозит. О каждой ~кэш транзакции свыше $10K банк будет сообщать (и не только банки должны сообщать), поэтому отчет будет отправлен и при снятии денег.

Но если деньги законно ваши и вы можете показать источники, то вам не стоит беспокоиться. Нет закона, запрещающего иметь наличные деньги. Просто очень трудно отследить источники наличных денег, и если кто-то спросит вас и вы не можете показать доказательства - проблема определенно будет вашей.

Помимо вопросов об отмывании денег, образе жизни, подоходном налоге и т.д., которые уже обсуждались в других ответах, еще один вопрос, который может волновать банк, это то, является ли та наличность, которую вы ввозите на депозит, подлинной валютой или (некоторые или все) купюры являются фальшивыми, и вы используете этот механизм для того, чтобы получить их в обращение. Даже если вы снимаете очень большую сумму наличными в своем банке, выйдите за дверь и через несколько минут вернетесь, сказав, что вы передумали и хотите положить эти деньги обратно на свой счет, все равно возникает вопрос, является ли та же самая наличность, которую вы принесли обратно, той же самой, которую вы сняли, или же была произведена замена.

Однажды мне понадобилась банковская тратта на 1000 долларов и я пошел в свой банк, чтобы ее получить, взяв с собой чек, выписанный на наличные на 1003 доллара (комиссия банка составляла 3 доллара). Банк не дал бы мне банковскую тратту в обмен на чек, или если бы я обналичил чек прямо тогда и там и заплатил за банковскую тратту наличными, которые кассир мне только что передал. Я должен был разорвать чек, выписать еще один платежеспособный в банк, и когда я получил свою банковскую тратту. Как говорит Джо Налогоплательщик, дело в бумажном следе.

Дополнительный вопрос добавлен в edit: Согласно Википедии, из-за Bank Secrecy Act of 1970 ,

Многие банки больше не будут продавать оборотные инструменты, когда их покупают за наличные деньги, требуя, чтобы покупка была снята со счета в этом учреждении.

, что было именно моим опытом. Более того, даже банки, которые все еще будут продавать Вам кассовый чек или денежный перевод за наличные деньги, должны вести журнал Monetary Instrument Log (MIL), который регистрирует все такие операции с наличными на суммы от 3000 до 10 000 долларов США, вести этот журнал в течение как минимум пяти лет и предоставлять его по требованию банковского эксперта или аудитора (и, предположительно, по вызову окружного прокурора или адвоката по разводам). Об операциях с наличными денежными средствами на сумму 10 000 долларов США и выше, конечно же, сообщается в Налоговое управление по _отчетам о валютных операциях. Короче говоря, в течение некоторого времени существует бумажный след даже для операций с наличными деньгами в размере чуть менее 10 000 долларов США.

Да, но это вопрос бумажного следа и образа жизни. Вашего парня за 600 тысяч долларов могут допросить, когда он сделает депозит, но это покажет запись о том, что эти деньги были в другом месте. Люди постоянно покупают машины за наличные (чек). Парень, подающий налоговую декларацию, утверждающий, что он мало или вообще не получает дохода, скорее всего, будет помечен, чем зарабатывающая пара за $100K+, которая случайно смогла сэкономить, чтобы купить свою машину за $25K каждые 10 лет за наличные.

При прочтении статьи у банка были свои опасения. Парень, который пытался снять деньги, был пожилым, и банк, казалось, был очень обеспокоен тем, чтобы его не обманули. Может быть, это и не прописано как таковое, но хранитель своих денег обязан не быть участником потенциальной аферы, и сама просьба о такой огромной сумме денег наличными - это красный флаг.