Какую функцию Excel использовать для расчета доходности или процентной ставки по сберегательному счету?

_COPY17_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1

Приведенная выше ссылка показывает, как превратить Excel в Финансовый калькулятор.

Ваш вопрос немного сложнее из-за конкретных дат… но если бы я упростил 1-й вопрос и использовал функцию FV в Excel, я бы так и сделал:

Что включить в ячейку Excel:= FV(rate,nper,pmt,pv,type)

Я бы включил следующее:

ставка = 2% довольно просто…

nper = 1.5 количество платежей… это на полтора года… Его фактически 2 платежа, по 1 раз в год, смешивая 1 раз в год… так что вы могли бы положить 2

pmt = 0 (вы не получаете и не вкладываете платежи)

pv = -10 000 000 Текущая стоимость инвестиций, на финансовом калькуляторе это было бы -10 000 000, потому что деньги выходят из вашего кармана…

тип = пропустите это

=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) что должно быть равно 10,301,495.04 Т.е. согласно моему финансовому калькулятору… если вы замените nper 1.5 на 2, то получите 10404000. 00

Вы также можете вычислить Будущее значение (FV) первых 3 месяцев с другой процентной ставкой (процентная ставка на 3 месяца, а не на год) Тогда вам просто нужно сделать 3 будущие функции значений, результатом каждой из которых будет текущее значение следующего (pv)

Функция для вашего второго вопроса будет Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Вы можете проигнорировать тип и часть отгадывания…

Я бы вошел в ячейку encel:

=Ставка(1.5, 0, -10000000, 10300000)

Это предполагает, что платежи производятся один раз в год, а компаундирование - один раз в год:

n (количество платежей) = 1.5 (полтора года) pmt = 0 (вы не осуществляете и не получаете платежей) pv = -10000000 (текущая стоимость ваших инвестиций, она отрицательна, потому что у вас нет денег в кармане) fv = 10300000 (будущая стоимость, которую вы хотите)

Результат в финансовом калькуляторе - 1. 990131 он округлит его до 2%, вероятно… в excel… вы захотите убедиться, что формат позволяет получать точные числа с десятичными разрядами…

Правка: Я заметил, что в моей версии Excel (2010) есть все необходимые финансовые расчеты и инструкции по их использованию. Ставка функции FV, будет представлять собой процент за год, поделенный на то, как часто вы платите в течение года. Тип - режим “Начало” или “Конец”. При его использовании он работает идентично финансовому калькулятору.

Готовых форумул нет.
Положите депозит в ячейку В3 как 10,000, 000 В ячейку B2 установите процентную ставку 2% [Оформите это как Percnetage] В ячейку c3 запишите формулу =B3*B2*3/12 [Проценты за 3 месяца до декабря] В ячейку B4 запишите =B3+C3 [Принцип на 1-е число jan 13 и в ячейке C4 как =B4*B2 [проценты за полные годы] В ячейке B5 wirte = B4+C4 [новый основной с 14 января] и в ячейке C5 как = B5*B2*3/12 [проценты за 3 месяца в 2014 году] В ячейке B6 write = B5+C5. Это ваша пересмотренная сумма в конце периода. Мои расчеты показывают, что это 10 319 340

Если вы теперь хотите найти проценты на конечную сумму 10 300 000, используйте функцию Goal Seek в XLS 2003, она находится в разделе инструментов -> Goal Seek , Введите значения как Установить ячейку: B6 К значению: 10 300 000 Изменяя ячейку: B2

Ответ, который я получил на вышеприведенную проблему, 1.87982299790449.

R = I ^ P

R - ваш возврат. Возврат 2 означает удвоение ваших денег.

I - это (то, что я называю) процентный коэффициент. Это процентная ставка 10,4%, тогда процентная ставка 1,104. (процентная ставка / 100) +1

P - это количество периодов, в течение которых выплачивается процентная ставка.

I = R^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1.104^7

1.104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1.104)

P = log® / log(1.104)

Функции, которые вам нужны из Excel - это экспоненцирование, логарифмы и деление.

Используйте goal seek , если вы знаете, в чем заключается ваша цель, а затем попытайтесь организовать параметры соответствующим образом, чтобы достичь вашей цели.

Перейдите на вкладку “Данные” -> Что если анализ.