Возможно ли среднестатистическому человеку получить прибыль на фондовом рынке?

Существует огромная разница между “может ли человек-инвестор получать прибыль на фондовом рынке” и “может ли обычный человек разбогатеть на фондовом рынке”.

Среднестатистический человек, конечно, может получить прибыль, но, конечно, вряд ли вы получите такую же прибыль, как и большие ребята с Уолл-стрит. Индексный фонд S&P 500, например, был бы неплохим способом заработать. Люди с мощными инструментами могут заработать много денег, выбирая отдельные акции, и даже могут сделать выбор, который поможет им при падении рынка, но трудно представить, как они могли бы последовательно зарабатывать деньги в долгосрочной перспективе без того, чтобы S&P 500 также не рос. То же самое в разной степени относится и к различным другим индексным фондам, ETF и паевым фондам.

я согласен с малышом, что нет единого “правильного” для всех. Моя личная точка зрения заключается в том, что индексные фонды - это хорошая ставка, и я видел, как многие люди придерживаются этой точки зрения в личных финансовых блогах и т.д. (чего бы это ни стоило). Одно из преимуществ индексных фондов, которые отслеживают основные индексы (такие как S&P 500), заключается в том, что поскольку они являются и воспринимаются как макроиндикаторы общей экономической ситуации, по крайней мере, вы находитесь в той же лодке, что и многие другие люди. С одной стороны, это означает, что если вы теряете деньги, многие другие инвесторы также теряют деньги, а когда большое количество людей начинает терять деньги, это заставляет правительства принимать меры и т.д., чтобы повернуть все вспять. На другом уровне, S&P 500 - это много крупных компаний; если он идет на спад, некоторые из этих крупных компаний теряют стоимость, и они будут использовать свои ресурсы крупной компании, чтобы получить прибыль, и если им это удается, то индекс снова повышается, и вы получаете выгоду.

Другими словами, индексные фонды (и крупные паевые инвестиционные фонды, ETF и т.д.) делают инвестиции меньше о том, на чем фокусируется дневная торговля, которая пытается сделать “горячий выбор” для получения большой прибыли. Они делают больше о том, чтобы прицепить свой вагон к чрезвычайно большой звезде, которая питается от всех ресурсов чрезвычайно крупных компаний, так что, когда эти компании увеличивают свою стоимость, вы получаете прибыль. Чем больше пул людей, чьи судьбы взлетают и падают с вашими собственными, тем больше вы становитесь частью инвестиционного портфеля, который (я не могу удержаться от того, чтобы сказать это) “слишком большой, чтобы потерпеть неудачу”. Это не значит, что S&P 500 не может время от времени терять стоимость, а скорее то, что если он все-таки пойдет вниз по большому и тяжелому пути и останется там, то, вероятно, у вас будут большие проблемы, чем потеря денег на фондовом рынке (например, американская экономика рушится, и вы должны начать складировать пули и консервы).

Конечно.

“Лучший” - это субъективный термин. Однако, полагаясь на ресурсы более крупных учреждений, объединившись с ними, вы, безусловно, снизите свою собственную нагрузку в отношении исследований и отслеживания.

Так что да, инвестирование в паевые инвестиционные фонды и ETF - это очень разумная стратегия.

Было бы лучше диверсифицировать, а не вкладывать все свои деньги в один фонд, или в одну отрасль/область.

Тем не менее, существует более чем достаточно людей, которые проводят свои собственные исследования и собирают акции и инвестируют, с разной степенью успеха, в отдельные ценные бумаги. Некоторые также используют более продвинутые стратегии, такие как рычаги, опционы, фьючерсы, маржи и т.д. Эти продвинутые стратегии сопряжены с большим риском, но могут приносить и большее вознаграждение.

Таким образом, ответ на вопрос в теме ДА. Для всех остальных - нет ни одного правильного или неправильного ответа, это в значительной степени зависит от ваших способностей, времени, приемлемости риска, наличных средств, доступных для инвестирования и т.д. и т.п.

Учитывая, что в хедж-фондах и торговых фирмах для игры на рынке используются десятки высокоинтеллектуальных аналитиков, программистов и менеджеров, каковы шансы среднего человека на успешное инвестирование в фондовый рынок?

Хороший вопрос и существующие ответы дают ценную информацию. Я добавлю один основной ингредиент успешного инвестирования: эмоции. Аналитики и эксперты, в которых работают Goldman Sachs, Morgan Stanley или лучшие хедж-фонды, возможно, обладают самыми передовыми аналитическими навыками в мире, но знают и делают это очень по-разному. Подумайте, сколько из этих же компаний и фондов считали недвижимость отличной покупкой до жилищного пузыря. Почему? FOMO (страх пропустить; то, что некоторые называют жадностью).

Один из моих друзей купил Macy’s и Las Vegas Sands в 2009 году по цене около $5 за M и $2 за LVS. Он так и не закончил среднюю школу, поэтому мы можем (по глупости) называть его ниже среднего, потому что он не так образован, как те люди в Goldman Sachs, Morgan Stanley и т.д. Сегодня M стоит около $40 за акцию и LVS около $70. 0x2 и 0x2 и те возвращаются через пять лет.

Разница? Эмоции. У него мало привязанности к деньгам (живет очень мало) и, таким образом, у него была свобода рисковать, что, по его мнению, не было похоже на шанс. В двух словах, его эмоции были в правильном месте, и он изучил немного об инвестировании (читайте две статьи) и предпринял действия. Большинство людей, которых я знаю, которые легко имели в пять раз больше его богатства и сделали значительно больше, чем он, не рисковали (даже на индексный фонд) из-за страха потерять. 0x2 и 0x2 и я имею в виду, что все знают, чтобы купить по дешёвке, не так ли? Но сколько на самом деле до? Так что знать, что делать, это здорово, просто будь уверен, что у тебя есть сопровождение, чтобы действовать в соответствии с тем, что ты знаешь.

Я бы сослался на Правда ли, что 90% инвесторов теряют свои деньги?

Ответ там “нет, неправда”, и большая часть дискуссии относится к этому вопросу.

Фондовый рынок растет с течением времени. Даже после корректировки на инфляцию, положительная отдача. Те, кто пытаются обыграть рынок, выбирая отдельные акции, в среднем, сильно отстают от рынка. Даже в год большой доходности, как и в этом году (‘13 вырос почти на 25% по данным S&P), есть акции, которые поднялись, и акции, которые упали. Просто посмотрите на дюжину фондов и увидите разнообразие доходности. Я даже не смотрю больше, потому что уверен, что из 12, 2 или 3 будут впереди, 3-4 далеко позади, а остальные сгруппированы около 25.

Тем не менее, если вы хотите начать индивидуальную покупку акций, я рекомендую начать с того, что вы можете инвестировать в 20 различных акций, распределенных по разным отраслям, и быть готовым посвятить время тому, чтобы следить за ними, так что каждый год вы можете продавать 3-5 и заменять их акциями, которые вам больше нравятся.

Это ETF, который я рекомендую для большинства, наряду со стратегией покупки и удержания, покупка со временем покажет приличную доходность в долгосрочной перспективе, а стратегия ETF будет держать расходы на низком уровне.

Ниже приведен список правил, которые помогут вам решить, в какие типы продуктов вы должны инвестировать:

1. Инвестируйте в то, что вы знаете.
2. В случае сомнений, обратитесь к Правилу 1.