Нужно ли нам предоставлять банковские реквизиты корреспондентов для электронных переводов?

Question

2013-11-14 05:28:31 +0000 2013-11-14 05:28:31 +0000

8

Нужно ли нам предоставлять банковские реквизиты корреспондентов для электронных переводов?

У меня есть несколько банковских счетов в международных банках, таких как SC/HSBC/Citi.

Вот шаблон, который они предоставляют для международных банковских переводов.

0x1&

Нужно ли предоставлять отправителю информацию о банке-корреспонденте? Их банк не может определить его самостоятельно, используя свои сети? И почему одни банки запрашивают адрес получателя, а другие - адрес отделения банка-получателя?

На примере #3 видно, что банковская информация сбивает с толку отправителя, к какому банковскому счету он подключен, а некоторые банки даже не предоставляют все эти поля в своей панели управления онлайн-банком. Банк на #3 имеет около 3 банков-корреспондентов для USD-транзакции, есть ли причина предпочитать один банк другому?

Источник

Thomas Coulson http://money.stackexchange.com/users/11834

Ответы (4)

5

2013-11-14 07:19:01 +0000

Банк-отправитель не может этого определить. Вы должны получить информацию от банка-получателя. Если у банка-получателя нет банка-корреспондента - оставьте его пустым.

Банк-корреспондент - посредник, если отправитель и получатель не могут или не хотят общаться друг с другом напрямую через сеть SWIFT. Во многих случаях это происходит из-за международных юридических/политических ограничений, или если банк-отправитель/получатель является небольшим банком и не может позволить себе иметь дело с сетью SWIFT напрямую (некоторые кредитные союзы в США, например).

Что касается адреса - следуйте инструкциям банка-получателя. Некоторые используют адреса филиалов, другие нет.

Источник

littleadv http://money.stackexchange.com/users/11834

2

2015-05-11 19:54:54 +0000

Томас, я работаю в маленьком кредитном союзе в США. Мы не можем искать номера маршрутов, коды Swift и т.д. Мы можем ввести номер, и он скажет нам название финансового учреждения, но мы не можем сделать это в обратном порядке. Некоторые крупные учреждения имеют несколько номеров маршрутизации.

Также, и более того, если мы поищем его для вас, мы будем нести ответственность, если он был отправлен не в то место. Если вы предоставите информацию и она будет неверной, вы будете нести ответственность.

Источник

Erin W http://money.stackexchange.com/users/11834

1

2014-08-20 02:51:54 +0000

Любой банк, использующий SWIFT-коды, может иметь доступ к SwIFT-каталогу в своем платежном отделе, в справочниках перечислены все банки и банки-корреспонденты. Банку достаточно просто найти банк-корреспондент/связывающий банк. Если они этого не делают, то только потому, что не хотят предлагать услугу поиска.

Источник

Baron http://money.stackexchange.com/users/11834

Похожие вопросы

5

Как мошенники втягивают деньги, а ты не можешь? 95

7

Это $200 "приветственные деньги" (от крупного банка) какая-то афера? 83

5

Почему друг просит меня сделать несколько переводов Money Gram на мое имя, используя его деньги? 72

13

Мать злоупотребляет моими финансами 69

1

Что означает термин "псевдоним" в контексте платежных карт? 2

John Allan http://money.stackexchange.com/users/11834 · Accepted Answer · 2014-10-21 10:01:44 +0000

Обычно вы не предоставляете банк-корреспондент для проведения операции; банки занимаются этим. На самом деле, если вы посмотрите на совет по сделке для перевода, вы заметите, что липкие пальцы освободили вас от некоторых из ваших средств, иногда дважды, с небольшим количеством информации, если таковая имеется, о том, куда на самом деле ушли деньги. В прошлом мне говорили, что банк-получатель выбирает банк-корреспондент, но эта информация была любезно предоставлена плательщиками, которые обычно не знают и не могут/не хотят пытаться узнать. Я считаю гораздо более вероятным, что банк-получатель выбирает банк-корреспондент - если они, по сути, им пользуются. Часто один и тот же банк-отправитель будет использовать, а потом опять же не будет использовать банк-корреспондент.