Если кто-то даст мне наличные деньги легально, может ли мой депозит инициировать для них аудит?

Question

2014-01-19 18:51:17 +0000 2014-01-19 18:51:17 +0000

11

Если кто-то даст мне наличные деньги легально, может ли мой депозит инициировать для них аудит?

Я понимаю, что внесение крупного денежного депозита может вызвать аудит IRS. Мне нужно внести около 75 тысяч долларов. Это смесь займа, который я взял у друга по чеку, что он вернул его наличными, и подарка наличными от моих родителей (в соответствии с необлагаемым налогом лимитом на подарок). 0x2 и 0x2 и я хочу внести наличные деньги на депозит в целях безопасности и чтобы я мог легко ими пользоваться. Хотя я не замешан ни в чем противозаконном, меня беспокоят две вещи:

Суета в том, что я прохожу аудит налоговой службы, и
Риск того, что если я пройду аудит, то и мои друзья и родители тоже.

Правильно ли я беспокоюсь об обоих?

Источник

Square Pants http://money.stackexchange.com/users/12684

Ответы (4)

11

2014-01-20 02:34:52 +0000

Да вы должны волноваться и заботиться о том, чтобы не нарушать закон и не создавать видимости нарушений.

Каждый банк в США обязан в соответствии с Актом о банковской тайне сообщать в IRS об операциях с наличными средствами на сумму более $10,000 в тот же день - и вот забавная секретная часть - без уведомления вкладчика.

Но разделение депозитов на меньшие суммы также является преступлением, называемым “структурированием”.

Иногда появляются новости о том, что розничный бизнес, который, естественно, должен внести наличные деньги от клиентов, будет (ложно?) обвинен в структурировании, например: Федералы конфискуют весь банковский счет продовольственного магазина – Институт Юстиции защищает бакалейщика

Согласно правовой доктрине конфискация гражданского имущества , ваши деньги могут быть обвинены в преступлении, конфискованы и преданы суду отдельно от их владельца. В реальных делах в качестве обвиняемого указываются деньги, т.е. “US v $124 700”

В этой несколько причудливой системе “правосудия” владельцу не нужно обвинять в преступлении, и он не находится в непосредственной опасности попасть в тюрьму (примерно единственный плюс в этом, но может быть временным, потому что власти еще не предъявили обвинение владельцу). Когда только деньги обвиняются в преступлении, правительство не обязано предоставлять государственного защитника владельцам, которые не могут позволить себе адвоката…. не может позволить себе адвоката, потому что правительство забрало все их деньги…..

Источник

Paul http://money.stackexchange.com/users/12684

7

2014-01-20 09:53:26 +0000

Зачем тебе вообще принимать 75 тысяч наличными? Если что-то и спровоцирует аудит, так это оно и будет. Вложенные 75 тысяч наличными будут выглядеть как отмывание денег, так что лучше иметь бумажный след, готовый доказать, что это законно, иначе это плохо кончится.

Источник

Duci http://money.stackexchange.com/users/12684

6

2014-01-20 08:26:58 +0000

В случае проверки, Вы и Ваши друзья должны были уже сообщить о денежных средствах таким же образом, как и в предыдущих налоговых декларациях. Даже различия между законными источниками могут повлечь за собой гражданские и уголовные санкции со стороны Налоговой службы, не говоря уже о сомнительных, сомнительных и незаконных источниках.

Источник

CQM http://money.stackexchange.com/users/12684

Похожие вопросы

18

Кто действительно может позволить себе роскошные автомобили? 284

6

Нашли кучу БТД, но не имеют документов. Что мне делать? 179

6

Что происходит с людьми без пенсионных накоплений? 165

8

Упростите для меня: правильный порядок инвестирования 132

1

Какие цвета можно использовать для заполнения чеков в США? 8

littleadv http://money.stackexchange.com/users/12684 · Accepted Answer · 2014-01-20 00:07:40 +0000

Я прав, что беспокоюсь об обоих?

Конечно. Кто несет 75 тысяч долларов наличными без уважительной причины? Твой друг откуда-то получил наличные, не так ли? Если это законно - есть бумажный след. То же самое и с твоими родителями.

Если ты можешь показать легальный бумажный след - не о чем беспокоиться, хуже всего то, что пара писем в налоговую. Если деньги не легальны (ваш друг продает крэк детям в капюшоне, а ваши родители ограбили 7/11, чтобы отдать вам деньги, например) - могут возникнуть проблемы.