Будет ли ежемесячное пополнение чеков на $10k+ поднимать красные флаги в налоговой службе?

Question

2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000

17

Будет ли ежемесячное пополнение чеков на $10k+ поднимать красные флаги в налоговой службе?

Я фрилансер, который управляет небольшим дизайнерским бизнесом (LLC), и у меня есть один клиент, с которым я регулярно веду бизнес на сумму более $10k в месяц. Иногда я депонирую чек на $14k одним выстрелом. У меня есть корешки чеков и бумажный след за всем этим, и я подаю все свои налоговые декларации должным образом и в срок.

Меня беспокоит то, что из-за того, что я часто вношу на депозит более $10k за раз, это поднимет красные флаги перед правительством. Должен ли я беспокоиться об этом? У меня никогда не было проблем с налоговой службой, и уровень моих доходов медленно, но неуклонно рос на протяжении последних 10 лет. Мне 38 лет, и у меня XXX,XXX в банке разделены между двумя чековыми и тремя сберегательными счетами, один из которых является высокодоходным сберегательным счетом.

Источник

Kevin http://money.stackexchange.com/users/20277

Ответы (4)

Похожие вопросы

18

Кто действительно может позволить себе роскошные автомобили? 284

6

Нашли кучу БТД, но не имеют документов. Что мне делать? 179

6

Что происходит с людьми без пенсионных накоплений? 165

8

Упростите для меня: правильный порядок инвестирования 132

3

Арендовал машину, но не использовал пробег - какие у меня есть варианты. 17

littleadv http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 1 · 2014-09-12 22:29:27 +0000

34

2014-09-12 22:29:27 +0000

Ты путаешься между несколькими разными вещами.

10K - cash транзакции на сумму более $10,000 сообщаются FinCEN по BSA. Это для предотвращения отмывания денег.
IRS - IRS хочет видеть вашу налоговую декларацию со всеми вашими доходами, о которых там сообщается. Они не увидят ваши банковские депозиты, если не пройдут аудит.

1 и 2 вообще не связаны.

Источник

littleadv http://money.stackexchange.com/users/20277

Matthew http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 2 · 2014-09-12 18:15:55 +0000

22

2014-09-12 18:15:55 +0000

Подрядчики регулярно вносят подобные чеки; если доход легален, не волнуйтесь.

Сообщите об этом в Налоговое управление как о доходах, независимо от того, выдал ли вам клиент 1099 или нет. С такими депозитами вы должны ежеквартально выплачивать в IRS прогнозируемый доход.

Источник

Matthew http://money.stackexchange.com/users/20277

mustaccio http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 3 · 2014-09-12 21:52:54 +0000

1

2014-09-12 21:52:54 +0000

Я не думаю, что банки обязаны сообщать в IRS о каких-либо вкладах, однако, вероятно, они обязаны сообщать о вкладах, превышающих определенные пороговые суммы, в размере FinCEN . По крайней мере, так это работает в Канаде, и мы, как известно, моделируем нашу деятельность в стиле Большого Брата после нашего соседа на Юге.

Источник

mustaccio http://money.stackexchange.com/users/20277

Dave B. http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 4 · 2014-09-15 08:21:39 +0000

Похоже, вас больше всего беспокоит то, что вас обвиняют в чем-то, что называется “смурфингом” или структурированием. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Внесение денежных сумм (наличными или чеками) в пределах 10k, чтобы обойти требование о предоставлении отчетности.

Проводилось расследование в отношении лиц, вносящих вклады в пределах лимита, например, владельцев малого бизнеса.

Если вы всегда превышаете 10k, вы должны быть в порядке, так как о ваших вкладах сообщается, и это не должно вызывать подозрений у Налоговой службы или ФБР.