Я живу в Европе (Чехия) и, поскольку работа является моим основным источником дохода, мне не нужно самостоятельно платить налоги, так как бухгалтерия компании сделает это за меня по умолчанию.
Почему американская система отличается?
Одной из причин, помимо исторических, является то, что разные люди имеют разные налоговые обязательства, о которых работодатель может не знать.
Например, в США мы не платим налоги в источниках дохода от инвестиций, и есть много кредитов и вычетов, которые мы не можем взять. Поэтому, если у меня есть ребенок и некоторый процентный доход с моего сберегательного счета - удержание работодателем не будет соответствовать моим фактическим налоговым обязательствам. Существуют кредиты на детей, дополнительные налоги на проценты, а фактические налоговые скобки варьируются в зависимости от моего семейного положения и вариантов подачи документов, которые я выбрал.
Таким образом, даже одна и та же семья из двух человек, состоящих в браке, будет платить разные суммы налогов, если они выберут подачу отдельной налоговой декларации для каждого, чем если они выберут подачу общей налоговой декларации.
Для всех, кто жил где-либо еще, как мы с вами, эта система нелепо сложна и неэффективна, но для американцев - это работает. В основном из-за того, что не знают ничего лучше, а главное - не хотят знать.
Компании в США позаботятся об уплате части требуемого подоходного налога от вашего имени на основании некоторых документов, которые вы заполните при начале работы. Однако подача декларации о доходах зависит от вас как от физического лица. Она используется для того, чтобы убедиться, что вы не переплатили или не переплатили на основании того, что ваша компания сделала от вашего имени, а также любых других обстоятельств, которые могут повлиять на вашу фактическую задолженность по налогам.
По моему опыту, в Европе этот процесс аналогичен. Я думаю, что любой, у кого есть семья, дом или инвестиции в Европе, должен будет подать налоговую декларацию о доходах, так как именно тогда все начинает усложняться.
Политика, безусловно, является частью уравнения, двумя способами, которые я могу придумать. Они не обязательно отражают мои взгляды; просто пытаются объяснить, как я это вижу. 0x2 и 0x2 и Первое, есть много интересов в том, чтобы укоренить существующую, запутанную налоговую систему. ProPublica [ сделал кусок говоря о вопросе, который вы задаете ]0x3 &, и Intuit, создатели популярного программного обеспечения для налогообложения TurboTax, упоминается как компания, которая сильно лоббировали, чтобы сохранить тот тип системы, которую вы описываете из. Она закручена как увеличивающая размер и стоимость правительства (что, я думаю, правда - кто-то должен делать работу, если вы не подаете заявку), открывая при этом возможности для ошибок, но в этой статье компании изображаются как более заинтересованные в сохранении статус-кво. 0x2 и 0x2 и второе , многим людям не нравится идея, что налогообложение осуществляется автоматически, вне поля зрения и из головы. Проблема, которая иллюстрирует это является ценообразование авиакомпаний . Потребителям не нравится, когда они видят рекламу тарифа $19, а затем узнают, что они на самом деле должны будут заплатить $50 после того, как налоги будут добавлены. Тем не менее, тем, кто работает в отрасли авиаперевозок, и тем, кто, как правило, против налогов, не нравится идея, что налог может быть добавлен без того, чтобы потребитель действительно знал, что правительство было ответственным за повышение цен. Вы иногда видите это с ценами на бензин, где налоги встроены в цену за галлон. Мой родной штат Пенсильвания недавно повысил налог на газ, и никто не заметил этого, так как в то время общая цена резко упала. В отличие от питтсбургских баров, которые смогли очень конкретно повесить налог на алкоголь на своего создателя .
Point be, прямые депозиты с автоматическими вычетами уже отнимают большую часть мышления от налогообложения. Те, кто находится в такой ситуации, действительно думают о своих доходах только с точки зрения суммы, которая отображается на их банковском счете. Для некоторых, это время подачи налогов - единственный раз в году, когда вы действительно можете задуматься о сумме денег, которую вы платите государству за его услуги. Чем больше автоматическое налогообложение и чем меньше общество думает об этом, тем легче правительству поднять его, чтобы люди не заметили.
Я думаю, что ключевым моментом, который заставляет других комментаторов неправильно понимать друг друга, здесь является понятие “умозаключений”. Я могу говорить только за Великобританию, но это только то понятие, которое владельцы бизнеса поняли бы в этой стране.
За такие вещи, как детские кредиты или льготы по низкому налогу на прибыль, мы получаем их не в конце налогового года, а на наши банковские счета каждые пару недель в течение всего года. Поэтому нам нечего “вычитать”. Если мы работаем на компанию и имеем деловые расходы, то компания оплачивает их. Если мы начисляем проценты на наши сбережения, банк платит их за нас. Мы зарабатываем деньги на нашей работе, а работодатель разрабатывает, какие налоги и национальное страхование мы должны, на основании налогового кодекса, который правительство ежегодно разрабатывает для нас (что мы можем оспорить).
Честно говоря, мы не свободны от бюрократии, если хотим получить эти льготы. Часто бывает много форм, если вы хотите получить, например, пособие на ребенка или пособие по инвалидности. Мы просто подаем заявление, как только имеем на это право, вместо того, чтобы ждать получения единовременной скидки.
Таким образом, похоже, что это совсем другая система, и ни та, ни другая по своей сути не лучше другой (хотя лично я рад, что мне обычно не приходится самостоятельно заполнять большую налоговую декларацию, что я делал только один год, когда работал на себя). Мне было бы интересно узнать, так как Google подвел меня, какие страны используют американскую систему, а какие - британскую или чешскую.
Одной из важных причин, по которым имеет смысл подавать документы по умолчанию, является доля собственности на жилье. Я думаю, что гораздо больше, чем инвестиционный доход, американцы владеют домами: поскольку существует значительный вычет процентов по ипотеке, то между этим и инвестициями большое количество американцев должны будут подавать документы (около трети американцев получают вычет по налогу на проценты по ипотеке, а большая часть самых богатых не имеют права, но должны будут подавать документы на инвестиции в любом случае).
У нас также очень сложный налоговый код, почти каждый получает some своего рода вычет. Заработанный подоходный налог вычет для работающих бедняков (люди, делающие, скажем, $30k для семьи из 4 человек с полной занятостью получают несколько тысяч долларов возвращаемых кредитов, например), вычет процентов по студенческому кредиту, вышеприведенный вычет по ипотеке, почти каждый получает что-нибудь.
Наконец, ваш работодатель может не знать о вашей семейной ситуации. Так как у нас есть налоговые льготы и вычеты для семей, основанные на количестве детей, например, возможно, что ваш работодатель не знает о них (если вы не получите медицинскую страховку от их имени, они могут и не знать). Начните сообщать о таких вещах отдельно… и в итоге вы получите примерно столько же работы, сколько и сейчас.
ты либо рассказываешь о них финансовому отделу (например, я получал студенческую налоговую скидку), либо подаешь их отдельно. Но по умолчанию вам не нужно ничего подавать.
Это комментарий, связанный с вопросом.
В США вы почти достигли этого. 90% чисел в моей налоговой форме автоматизированы. W-2 отправляются в IRS, 1099-ые для моих не пенсионных счетов также отправляются. Два самых больших пункта, которые требуют времени - благотворительность и пособия на образование.
Никто не должен требовать каждый вычет, на который он имеет право. Они должны требовать все доходы и принимать решение о стандартном вычете. Скорее всего, потребуется меньше часа, чтобы закончить выплату семейных налогов: как федеральных, так и государственных.
В США вы можете использовать свои с трудом заработанные деньги на
Все эти действия имеют налоговые последствия в США. Поэтому невозможно примирить ваши налоги, пока вы не скажете, что вы сделали с деньгами. Вот почему вы должны заполнять налоговые формы.
“Но подождите”. Многие из этих видов деятельности похожи на миссию правительства - благотворительность, налоги, здравоохранение, образование…“ И я с готовностью соглашусь с этим. Другие правительства находят другие способы финансировать это без налоговых отчислений.
Например, в США, если я хочу пожертвовать 53 доллара после уплаты налогов на благотворительность, я жертвую 92 доллара и вычитаю 92 доллара, за вычетом 38 долларов обратно, и благотворительность не платит НДС штата, за вычетом 100 долларов на товары. В Великобритании я жертвую 53 доллара, и правительство сравнивает еще 47 долларов через национальную лотерею, и опять же благотворительная организация получает 100 долларов.
В США я трачу на план медицинского обслуживания, чтобы заплатить свой страховой разрыв, и он подлежит вычету из налогооблагаемой базы. В Великобритании, NHS просто оплачивает все мои медицинские счета и делает.
В США это тоже начинает меняться. Наш первый поворот в Индивидуальных Пенсионных Фондах, (IRAs) мы сделали взносы, вычитаемые из налогооблагаемой базы (опять же), и выплаты пенсионеров, облагаемые налогом (таким образом, два транша налоговой обработки, с налогом на рост). Теперь, США выхода на пенсию (Рот IRAs), взносы облагаются налогом (т.е. не получают никакого специального налогового режима) и then, снятия являются необлагаемыми налогом (так 0 траншей налогового режима, с ростом not облагается налогом.) 0x2 и 0x2 и ## Почему США не будет совпадать вместо этого 0x2 и 0x2 и аналогичным образом, США could заниматься аналогичными трюками - например, сопоставление благотворительных подарков вместо того, чтобы позволить вычет, то же самое планы расходов на здравоохранение, средства на колледж, вы называете это. Однако пара вещей. Во-первых, это соответствие станет Признание - сумма, которую правительство просто должно заплатить, и американцы не любят налоговых льгот.
Во-вторых, и более того, нынешняя система "налоговых вычетов” благоприятствует богатым за “счет” бедных. Это варьируется в зависимости от вычета. Например, ИРА (традиционные) вычитаются из доллара один. Для большинства других вычетов, вы должны подсчитать их все по расписанию А, и выбрать эти за исключением примерно $12,000 вычета по умолчанию, который каждый получит. Если только у вас нет более $12,000 вычетов, fuggedaboutit. Это разбивает душу стимула для любого низшего и среднего класса, так как они никогда не уложат столько вычетов. Стимулы для богатых людей.
Это также означает, что обычные люди не наслаждаются эффективным государственным матчем (через налоговые вычеты), так как правительство не теряет никаких налоговых поступлений, когда они вносят свой вклад. Это очень странно и жутко.
Вычет по умолчанию $12,000 является результатом изменений козырькового налога. Раньше это было наполовину меньше, они сложили еще одно несвязанное освобождение, чтобы вырезать 2 строки из налоговой формы. Результат - вычитаемость _ даже больше вне досягаемости_ для большинства американцев, которые теперь никогда не будут подавать Приложение A, и никогда не будут собирать налоговую выгоду для многих хороших видов деятельности. Благотворительные организации особенно чувствуют щепотку.
По двум причинам:
1- Люди имеют право на вычеты и кредиты, о которых ваш работодатель не может знать. Только Вы, как физическое лицо, знаете о Вашем личном положении и поэтому можете требовать эти вычеты и кредиты, подавая декларацию о доходах.
2- Говорить вам, что вы заработали $100,000 в прошлом году - это не то же самое, что сказать вам, что вы заработали $125,000 в прошлом году, но кто-то вытащил $25,000 из вашего кармана. Налоговый сезон - это время года, когда граждане точно знают, какая часть их с трудом заработанных денег была взята правительством, что создает больше коллективной осведомленности о налогообложении и усложняет задачу политиков, когда они предлагают повысить налоги.
Пара вещей. Прежде всего, основной источник дохода большинства людей - это их работа, но у них есть и другие, такие как банковские проценты, дивиденды по акциям и т.д. Поэтому о таком доходе необходимо сообщать вместе с их доходом от зарплаты.
Вторая вещь заключается в том, что у большинства людей есть вычеты, которые НЕ связаны с их работой. Эти вычеты уменьшают доход (и обеспечивают возврат денег). Так что это в их интересах.
Есть несколько причин:
1) Вычеты и кредиты. У нас их много. Хотя я полагаю, что мы могли бы передать эту информацию нашим работодателям, чтобы они подали ее, зачем нам это нужно? Это просто неоправданно добавляет среднего человека, так же как и потенциально личную информацию больше, чем нужно для того, чтобы ею поделиться. Это то, что влияет на большинство людей.
2) Источники дохода. В то время как о нормальной занятости, работе по контракту и нормальном доходе от инвестиций уже сообщается в IRS, это относится не ко всем источникам дохода. С одной стороны, США почти полностью сами по себе облагают налогом доход, который их граждане зарабатывают за пределами США. Хотя эта политика совершенно абсурдна, единственный способ для правительства узнать о таком доходе - это сообщить об этом человеку, так как IRS не может требовать от иностранных работодателей направлять им информацию. Кроме того, бартерный доход, а также другие доходы, которые не соответствуют квалификации плательщика, который должен сообщить об этом правительству, требуют от работника самоотчета. Аналогичным образом, доходы от прироста капитала на вещи, не относящиеся к обычным инвестициям (например, недвижимость), требуют самоотчета.
Сказав все это, требования США к отчетности абсурдны и нелогичны. Например, IRS уже знает обо всей моей деятельности по торговле акциями. Мой брокер обязан отчитываться перед ними. Тем не менее, я все еще должен перечислить всего одну сделку на свой собственный доход, что очень утомительно и совершенно избыточно. Для благотворительных взносов, с другой стороны, я должен только дать IRS окончательную сумму без перечисления всех индивидуальных пожертвований, несмотря на то, что у них нет этой информации, предоставленной им другим источником. В этом нет никакого смысла, но таково федеральное правительство.
Одной из причин является также общее недоверие к правительству. Другая причина заключается в том, что существует особая группа интересов, которая извлекает выгоду из сложной схемы, продолжает добавлять особые случаи и имеет более прочное финансовое положение, чем противники такой сложной схемы.
Люди не доверяют правительству или компаниям действовать в их интересах. Поэтому они (мы) тратят огромное количество времени и/или денег на соблюдение византийских законов о доходах.
В 2004 году демократические президентские праймериз, кандидат в президенты Уэс Кларк (который помимо 4-звездочного генерала также получил степень магистра экономики в Оксфорде и преподавал экономику в Уэст-Пойнт) предложил похожую схему: для людей с доходом до 50К работодатель сделает всю (простую) бумажную работу, если захочет, и получит прибыль.
В шуме кампании была потеряна идея, как упростить налоги для половины населения.
Забавно, что единственный кандидат в новейшей истории, который был и профессором экономики (а не MBA, что касается бизнеса и прибыли), и выдающимся военным героем, не смог получить никакого притяжения в Демократической партии.
Почему США до сих пор работают с бумажными чеками, когда Европа стала цифровой примерно десять лет назад? Подача налоговой декларации - это еще одна область, в которой США отстают. Модернизация стоит денег, и США достаточно близки к банкротству (как видно из неоднократных закрытий правительства).
Кроме того, налоговый кодекс США довольно сложен. Например, я сомневаюсь, что есть кто-то, у кого есть полный и исчерпывающий список всех разрешенных вычетов.
Некоторые комментарии задаются вопросом о множественных доходах. Для этого также не требуется подача налоговой декларации. Мой местный налоговый орган просто присылает мне комбинированное заявление с данными от 2 работодателей и 2 банков, и просит меня подтвердить полученный платеж. Это возможно, потому что использование налогового номера строго регламентировано. Злоупотребление SSN в США, предположительно, делает это проблематичным.