Учитывая два рабочих места, зарабатывающих эквивалентные суммы, где одно находится в США, а другое - в Канаде, куда бы я взял домой больше денег после уплаты налогов?
Федеральные налоги в Канаде, как правило, ниже. Самая высокая ставка федерального подоходного налога в Канаде - 29%; ставка в США - 35%, а по истечении срока действия льгот Буша она достигнет 39,6%. Надбавка на здравоохранение начнется через несколько лет, нажав на верхнюю скобку еще несколько пунктов и более чем на 40%. 0x2 и 0x2 и Налоги штатов/провинций ниже в США. Вы можете оказаться в 12% в Нью-Йорке или около 10% в Калифорнии или других “плохих” штатах по налогу на прибыль. Но Альберта считается налоговым убежищем в Канаде и имеет фиксированный 10% налог. Максимальная ставка в Онтарио составляет около 11%, но есть суртагоны, которые могут подтолкнуть эффективную ставку примерно до 17%. 0x2 и 0x2 и Инвестиционный подоходный налог: Канада выигрывает, узко. Доход от прироста капитала засчитывается как половина, так что если вы очень богаты и живете в Онтарио, ваша ставка составляет около 23% и меньше, чем в Альберте. Единственный способ сравняться или обогнать эту сделку в США в долгосрочной перспективе - это жить в штате, не облагаемом налогами. Дивиденды облагаются налогом по ставкам где-то между приростом капитала и обычным доходом - не такая хорошая сделка, как ставка Буша в 15% на привилегированные дивиденды, но эта ставка в 15%, вероятно, скоро закончится. 0x2 и 0x2 и Налоги с продаж: США выигрывают, но разрыв закрывается. В Канаде есть национальный налог, похожий на НДС, называемый GST, и его ставка снизилась с 7% до 5%, когда Харпер стал премьер-министром. Кроме того, в провинциях налоги с продаж находятся в диапазоне 7-8% (но в Альберте нет налога с продаж). Некоторые провинции “унифицировали” свои налоги с GST и взимают единый налог с продаж, например, в Онтарио действует единый налог с продаж (HST) в размере 13% (5+8). 13%, конечно, хуже, чем 6-8%, взимаемые большинством штатов, но тогда некоторые штаты и округа уже взимают 10%, и ставки повышаются в каждой рецессии. Налоги на заработную плату
Налог на заработную плату: гораздо ниже в Канаде. У вычетов канадских работников CPP и EI нижний порог и верхний предел составляет около $3000. Ставка FICA американцев в 7,65% применяется даже к $100K, в результате чего налог составляет $7,650. 0x2 и 0x2 и Налог на имущество: слишком зависит от местоположения, трудно сказать. 0x2 и 0x2 и Налоговые льготы для пенсионных накоплений: Канада. Если вы работаете в США и не имеют 401 (k), вы получаете очень плохую сделку: ваша пенсия недофинансируется, и вы застряли с более высоким налоговым счётом, потому что вы не можете получить вычет. В Канаде, если у вас нет RRSP на работе, вы берете деньги в финансовую компанию по вашему выбору, вкладываете их туда и принимаете вычет по вашим налогам. Если вам не нравятся варианты инвестирования в 401(k), вы застряли с ними. Если они вам не нравятся в вашем RRSP, внести минимальный вклад, чтобы получить матч и положить остальную часть денег в вашем индивидуальном RRSP; вы все равно получите тот же вычет. Годовые 401(k) лимиты взносов являются “use-it- or-lose-it”, в то время как неиспользованные лимиты и вычеты RRSP можно перенести и использовать, когда вам нужно будет перепрыгнуть через скобки с налогами. Раньше в Канаде отсутствовал ответ Roth IRAs, но введение TFSA позаботилось об этом. Вычет процентов по ипотеке: США выигрывают** здесь, так как проценты по ипотеке не вычитаются в Канаде.
Пеня за брак: США выигрывает. Канадская налоговая отчетность является одиночной или замужней заполнения-раздельно типа. Таким образом, если у Вас в семье есть один работающий супруг или большая разница между доходами супругов, Вы можете сэкономить деньги, подав совместную декларацию. Но такой возможности в Канаде нет (есть способы перевести часть дохода между супругами и профинансировать пенсионные счета супругов, но если разница в доходах большая, этого будет недостаточно).
Высокое образование: дешевле в Канаде. Это не является налоговой статьей, но это большие расходы для многих семей и то, что правительство может сделать с вашими налоговыми долларами. 0x2 и 0x2 и Суммируя это, вы можете столкнуться с более высокими или более низкими или примерно такими же налогами после переезда из США в Канаду, в зависимости от ваших обстоятельств. Еще одно сообщение здесь заключается в том, что высокие налоги, социалистической, инвестиционной недружественной Канады в основном удобный миф.
В целом, в США Вы возьмете домой больше, чем в Канаде.
Существует так много переменных, что невозможно дать исчерпывающий ответ, охватывающий все основы: вот несколько заявлений, сделанных руками.
Два сайта с примерами калькулятора для Канада и США (выбранные несколько случайным образом через Google, показывают, что зарабатывая $50,000 любой валюты на предстоящий налоговый год в Канаде, вы ожидаете заплатить около $9,100, а за $5,900. Однако, не хватает государственных налогов, которые также сильно варьируются.
Вычеты, корректировки и кредиты в обеих странах могут действительно складываться, так что если у вас есть конкретные вопросы, вы должны проконсультироваться со специалистом по налогам.
Аналогичным образом, обе страны предоставляют различные инвестиционные структуры, защищенные от налогов, которые несколько меняют игру в долгосрочной перспективе.
Расчеты sdg учитывают провинциальные и федеральные налоги в Канаде, но элидные налоги штатов в США. Есть также налоги с продаж, которые обычно выше в Канаде, и налоги на недвижимость, которые, как правило, выше в США (по моему опыту). Вы также должны включить в свои расчеты медицинскую страховку, поскольку эти расходы включены в Ваши налоги в Канаде.
Еще одно соображение. Если Вы являетесь гражданином США или иностранцем-резидентом, Вы должны будете уплатить подоходный налог США независимо от того, где Вы зарабатываете деньги.
Здесь это прямо со рта лошади: Налоговый справочник для граждан США, проживающих за границей
Прожив в обоих местах, я должен сказать, что вы можете найти более высокий доход в США за ту же работу и можете жить в маленьком городке по сравнению с необходимостью жить в большом городе в Канаде, чтобы найти достойную зарплату. Для городов такого же размера стоимость жилья в США значительно ниже, чем в Канаде. Это ваш самый большой фактор стоимости жизни. Если Вы думаете о Нью-Йорке или Сан-Франциско, то в Канаде нет городов сопоставимого размера, и Вам, вероятно, будет лучше в Канаде.
Мой специалист по налогам был поражен тем, сколько я заплатил в Capital Gains налогов, когда уехал из Канады. Может быть, сейчас все по-другому, но я сомневаюсь в этом.
Самый большой бесплатный обед в США - это щедрое освобождение от налога на прирост капитала, когда вы продаете свое основное место жительства без пожизненного лимита или лимита на количество раз, когда вы можете это сделать. Существуют правила о том, как долго вы должны прожить в нем перед продажей.
Для инвестиционной недвижимости все расходы вычитаются в дополнение к вымышленной амортизации, так что с ипотекой вы можете иметь положительный денежный поток и не платить подоходный налог. Вы можете продолжать делать отсроченные налоговые обмены на все более и более крупные арендные платежи. Когда вы близки к пенсионному возрасту, вы можете обменять его на свой конечный дом на пляже, сдать его в аренду на несколько лет, а затем преобразовать в основное место жительства.