Получил неожиданный чек кассира на более чем $2K от другого штата - это какая-то афера?

Скорее всего, это афера. На самом деле, вся загадочная “работа” по покупкам может быть аферой. Существует страница Snopes о мошенничестве с кассами по чекам, а также страница правительства США , в которой в качестве угла мошенничества специально упоминается тайный шоппинг.

Что касается того, как работает афера, с сайта occ.gov я только что сделал ссылку:

Однако, кассирские чеки в последнее время стали привлекательным средством для мошенничества при использовании для платежей потребителям. Хотя сумма кассирского чека быстро становится “доступной” для снятия потребителем после внесения потребителем чека, эти средства не принадлежат потребителю, если чек окажется поддельным. Может потребоваться несколько недель, чтобы обнаружить, что чек кассира является мошенническим. В то же время, потребитель, возможно, безвозвратно перевел средства на мошенника или иным образом использовал средства - только для того, чтобы выяснить позже, когда мошенничество будет обнаружено - что потребитель задолжал банку всю сумму кассирского чека, которая была внесена на депозит.

Несколько необычно то, что, по вашим словам, до сих пор не было никаких попыток вернуть деньги. Тем не менее, ваша невестка, возможно, получила эту информацию отдельно, или получила ее в рамках своей таинственной работы по покупке, но не упоминала об этом в связи с этим чеком. Обычно мошенничество заключается в том, что получатель приказывает перевести деньги третьей стороне (например, купив товар в качестве “тайного покупателя”, или с помощью банковского перевода “возместить” деньги кому-либо, связанному с мнимой операцией). К тому времени, как чек кассира обнаруживается как мошеннический, жертва уже перевела свои реальные деньги.

Вероятно, стоит отнести чек в свой банк и спросить об этом. У них может быть больше информации. Кроме того, банки обычно хотят знать о подобных мошенничествах, потому что в долгосрочной перспективе они накапливают данные о них и делятся ими с правоохранительными органами, и в конечном итоге могут поймать некоторых мошенников.

Редактирование: Просто для того, чтобы помочь любому, кто может прочитать это позже. Письмо, которое вы добавили, подтверждает, что это абсолютно афера. С моим боссом однажды связались через аферу, очень похожую на эту. Огромный красный флаг (в дополнение к другим уже упомянутым) в том, что вам “дают” чек на $2000, из которых только $25 предназначаются для фактического тайного покупателя, а $285 - для вас, тайного покупателя. Вся остальная сумма в $2000+ предназначена для того, чтобы вы могли перевести деньги “другому Тайному/Тайному Покупателю, чтобы он выполнил свое задание”. Они дают вам $2000, чтобы вы отдали их кому-то другому, кто, предположительно, является еще одним из их сотрудников/подрядчиков. Спросите себя, какой разумный бизнес будет вести свою деятельность таким образом. Если вы работаете в адвокатской конторе, или в гамбургерном киоске, или в школе, или еще где-нибудь, ваш босс когда-нибудь скажет: “Вот ваша зарплата за 5000 долларов”. Я знаю, что ты заработал всего 1000 долларов, но я просто дам тебе все 5000, и ты должен использовать 4000 долларов, чтобы заплатить своему коллеге Джо его зарплату". Нет. Для этого нет причин, кроме того, что “другой таинственный покупатель” на самом деле мошенник.

Это вариант очень распространенной аферы. Принцип аферы заключается в следующем: я даю вам чек на огромную сумму денег, которую вы платите на вашем счету. Затем я прошу вас заплатить немного денег с вашего счета на третий счет. Через два месяца банк обнаруживает, что мой чек был подделкой / украден / отменен / все, и забирает огромную сумму денег с вашего счета. Но вы заплатили деньги с вашего счета, и эти деньги исчезли с вашего счета и безвозвратно оказались на моем счету.

Это такая афера. Принятый ответ уже говорит вам об основах этого. Помимо того, что чек является фальшивым, существует также вероятность того, что чек является законным, но был украден (или обманут) у кого-то другого. В этом случае задержка с обналичиванием чека может быть значительно дольше, чем указано в принятом ответе, так как это зависит от того, заметит ли другая жертва и сообщит о мошенническом переводе.

Конечный результат один и тот же: вам не разрешат оставить деньги себе.

Сообщите об этом в банк сестры, а также в местную полицию. Ничего хорошего из этого не выйдет.

Некоторые из этих ответов на самом деле неверны.

В основном, если вам нужно обналичить этот чек, вы совершаете банковское мошенничество. Чек обычно поддельный, и в итоге они обналичивают его с вашего счета - вот как работают чеки, когда вы обналичиваете чек, именно вы в конечном счете отвечаете за действительность того, что вы обналичиваете. Вот почему большие чеки сбалансированы с Вашим активным счетом - так что они, по сути, просто берут у Вас деньги и оставляют Вас с красной рукой.