Этот человек осуществляет незаконные денежные переводы?

Она отмывает деньги для преступников, намеренно или неосознанно.

Существует множество способов сделать мошеннический перевод денег со счета, которым не владеет. Украденные номера кредитных карт, прямое мошенничество с дебетовыми платежами, фишинговые логины PayPal или трояны онлайн-банкинга - вот несколько примеров.

К сожалению (для преступников), когда клиент информирует свой банк о том, что кто-то сделал перевод с его счета, который он не санкционировал, то банк, как правило, отменяет этот перевод и сообщает об этом властям. Поэтому преступники не могут напрямую перевести эти переводы на свой личный счет. Похищенные деньги исчезнут, и их поймают. 0x2 и 0x2 и тут появляются так называемые “мулы”. Мулы - это люди, которых преступники нанимают, чтобы получить такие грязные деньги и перевести их на другой счет, контролируемый преступниками. Когда перевод меняется на противоположный, случаются две вещи:

1. Перевод от жертвы к мулу переворачивается, но не перевод от мула к преступнику, поэтому мул теряет свои деньги, в то время как преступник оставляет их себе. Это значит, что человек, который является фактической жертвой схемы, - это мул.
2. Правоохранительные органы подозревают мула и могут постучать в его дверь.

Ваш “друг” либо один из этих мулов, либо занимается вербовкой мулов.

Что она на самом деле делает? Это незаконно?

Она занимается какой-то аферой, и это незаконно. Довольно часто это фронт. Обычно люди становятся подозрительными, если никого не видят. Так что вы, социальный инженер и кто-то вроде этой девушки, могли бы усилить свой круг. Тот факт, что она зарабатывает 6500 долларов в день - непроверенное утверждение. Я могу сказать, что зарабатываю 1 миллион в день :)

Нет свободных денег. Мудро с вашей стороны не делиться банковскими реквизитами. Держитесь подальше, насколько это возможно.

Отметьте, в зависимости от страны и регулирования, что у вас могут возникнуть проблемы с властями за то, что вы даже знаете/подозреваете, что кто-то совершает мошенничество и не информирует власти.

Она заявила, что зарабатывает деньги. Когда вы тоже захотели заработать, она попросила у вас учетные данные, которые нужны только для того, чтобы забрать деньги, а не для того, чтобы их отдавать.

Самым простым объяснением было бы мошенничество с кредитами: Даже если на вашем счету всего 10 долларов, вы можете потерять гораздо больше - хитрость в том, что кто-то, используя ваши реквизиты, может взять онлайн-кредит на ваше имя и украсть эти деньги. Если эта схема рассчитана на длительную перспективу, она будет брать новые кредиты и использовать деньги для возврата ранее взятых кредитов, формировать кредитную историю для своих жертв - только для того, чтобы позволить взять еще больший кредит. Ее жертвы видят поступающие переводы и рады, что схема “работает”. Пока она не решит, что горшок достаточно большой, чтобы обналичить его и исчезнуть, оставив всех в долгах.

Те, кто в это влюбился, могут уже просрочить кредиты, о которых они понятия не имеют, а кредитные компании не имеют возможности их уведомить, потому что она перенаправила контактные данные.

Не раскрывайте свой пароль. Никому не нужен ваш пароль для каких-либо законных целей.

Это плохо кончится, вопрос только в том, сколько времени это займет.

Выполнение банковских переводов не представляет сложности, и третья сторона ни в коем случае не заплатила бы ей большие суммы денег за выполнение этих переводов, если бы цель не была незаконной и они не воспользовались бы ею.

По моему опыту это так же просто, как ввести маршрутизацию целевого банковского счета и счет #, ввести имя (это не перепроверяется банком, чтобы связать с целевым счетом), ввести сумму в долларах, а затем согласиться на условия перевода - там нет людей, у которых много денег, но они предпочли бы заплатить кому-нибудь $2000+ за 2 минуты работы в неофициальном качестве, вместо того, чтобы просто делать это самим, если только они не пытаются что-то скрыть и/или воспользоваться маркой.

Они заплатят, это точно. Это что-то общее во многих странах. Иногда это краденые деньги, как сказал Филипп. Иногда это деньги мафии или террористических групп, которые нужно перевести, поэтому они используют наивных людей, чей профиль не будет вызывать подозрений, если они получат деньги. Они просмотрят ваши прошлые операции, чтобы определить сумму денег, которую они могли бы вам перечислить, не предупредив об этом кого-нибудь. Почему?

Потому что давайте скажем, что вы преступник. Если ты продашь 10 килограммов кокаина, несколько бомб или девушек для проституции и получишь деньги, скажем, один миллион долларов в один депозит на одном банковском счете, то очень скоро кто-нибудь постучится к тебе в дверь, легко будет доказать незаконный источник найденного, и ты ничего не получишь.

Если у тебя работают 25 парней, и они получают переводы и депозиты на меньшую сумму, скажем, с 150 различных счетов, принадлежащих владельцам счетов, не имеющим судимости. Сложнее заметить, и можно сказать, что это легальная деятельность (15000 в месяц, получаемых от предпринимателей, или 2500 от домохозяйки - это не так уж много). Сложнее будет доказать, что все операции происходят с нелегальными деньгами, и к тому времени, когда это доказано, обычно деньги уже ушли куда-то в другое место (с помощью другой сети мулов, такой как у твоего друга).

Я не знаю законов, где вы находитесь, но это незаконно во многих странах. Если ты войдешь в них, они не выпустят тебя из сети, а когда что-то пойдет не так, тебе придется многое объяснять.