Абсолютная афера. Всякий раз, когда кто-то просит вас открыть банковский счет, чтобы он мог отправить вам деньги, а затем вы должны отправить часть их обратно, это гарантия того, что это мошенничество.

Что произойдет, так это то, что ваш отец внесет чек и перечислит его этой женщине, затем чек отскочит (или вообще окажется фальшивкой), и ваш отец окажется на крючке, чтобы деньги попали в банк.

Эти схемы зависят от того, что люди хотят надеяться и верят в быстрые, легкие деньги, и это работает до тех пор, пока аферисты могут получить “марку” (человек, который вносит чек и посылает ему деньги), чтобы отправить деньги до того, как чек (всегда нарисованный на каком-нибудь непонятном иностранном банке) получит шанс очистить его.

Это еще одна разновидность долгосрочной банковской аферы, и если вы в нее ввяжетесь, то пожалеете об этом. Я надеюсь, что вы сможете удержать своего отца от участия, потому что это создаст финансовую неразбериху и повлияет на его кредит.

Основная посылка этой аферы - вот что: В интересах обеспечения хорошего обслуживания клиентов, большинство банков сразу же сделают доступными некоторые или все вклады, даже если чек не погашен. Мошенник заставил вас снять деньги (либо чек кассира, либо вы отправили банковский перевод и т.д.) немедленно и отправить их им.

В конце концов чек возвращается, потому что это

• фальшивый (не реальный)
• не реальный банк
• недействительный счет или
• счет, на котором нет денег.
  

Банк списывает чек с Вашего счета, часто налагая довольно существенные штрафы и платы, таким образом, Вы как владелец счета остаетесь без денег, которые Вы отправили мошеннику и всех плат.

Это easy версия событий. Вы можете столкнуться с юридическими проблемами, в зависимости от характера аферы и того, что они определяют ваше участие. Это, безусловно, будет плохо влиять на вашу банковскую историю (ChexSystems отслеживает, как мы все относимся к банковским счетам, так же, как кредитные агентства делают с нашим кредитом), так что у вас могут возникнуть проблемы с открытием банковских счетов. Так что есть много последствий, чтобы думать об этом, и именно поэтому вы JUST SAY NO!! 0x2 и 0x2 и не уходите от этого – RUN!!!

Другие ответы описывают, почему это с большой долей вероятности является мошенничеством.

Этот ответ описывает, почему вы не хотите участвовать в афере, даже в маловероятном случае, если это не афера_. Я описываю это, используя закон США (с которым я не очень хорошо знаком, так что если я заблужусь, то посоветую другим исправить любые недостатки в этом ответе), но в большинстве других стран есть похожие законы, так как все эти законы являются реализацией небольшого количества международных договоров, имеющих очень большое количество членов.

Услуга, которую вы описываете (принимая денежные переводы от одной стороны и переводя их другой стороне) - это услуга, которая, если вы занимаетесь ею с целью получения прибыли, классифицировала бы вас как “финансовое учреждение” согласно 31 USC 5312 , а именно параграф (а)(2)®:

любое другое лицо, которое занимается бизнесом по передаче денежных средств, включая любое лицо, которое занимается бизнесом в неформальной системе денежных переводов

Потому что вы бы занимались бизнесом в качестве финансового учреждения:

• Вы должны будете отслеживать суммы денег, выплачиваемые отдельным клиентам или группам клиентов или от них, и уведомлять казначейство, если они превысили определенный порог
• Вы должны будете собирать документальные подтверждения личности ваших клиентов
• Вам потребуется сотрудник вашей компании (i. e. вы сами) прошли специальную подготовку по выявлению возможных случаев отмывания денег
• Вы должны будете уведомить органы власти в случае подозрения в отмывании денег

Несоблюдение таких требований может повлечь за собой штраф в размере до 250 000 долларов США или тюремное заключение сроком на 5 лет 31 USC 5322 ).

См. также: Программа идентификации клиента и “Знай своего клиента” .

Да, это афера.

Подумай об этом: Зачем незнакомцу предлагать тебе деньги? Зачем ей понадобилось, чтобы вы платили ее собственным сотрудникам? Она бы не стала. Это афера.

Вы можете потерять не только 25 долларов, которые на счету. Так же, как и с твоим отцом, ты будешь получать деньги, которые не настоящие, но платить настоящие деньги где-нибудь в другом месте.

Еще одна вещь: если ваш отец попадался на эти аферы столько раз, что больше не может получить банковский счет, почему вы все еще принимаете от него финансовые советы?

Не делай этого.

Если это не классическая афера, описанная в Ответ Дэниела Андерсона , то это, скорее всего, отмывание денег. В таком случае, женщина на самом деле перевела бы вам деньги, которые вы должны перевести на кого-то другого, кого она называет. Это делается для того, чтобы незаконно заработанные деньги попали в регулярное денежное обращение, скрывая след.

Если бы это произошло, вам пришлось бы делать много переводов, и женщина на самом деле могла бы заплатить вам за выполнение этой услуги. И тогда, в один прекрасный день, когда ФБР/полиция начнет арестовывать некоторых людей и пойдет по незаконному денежному следу, они окажутся у твоего отца. Вернее, на тебя, потому что счет на твое имя. И тогда у тебя будет много объяснений и много времени в тюрьме, чтобы подумать о том, какая это была плохая идея. Смотрите этот вопрос для примера. Этот ответ также затрагивает эту тему.

Закройте счет и убегайте от этого. Ничего хорошего из этого не выйдет. 0x2 и Это очень просто: если кто-то, кого вы не знаете (или иногда вы do знаете), связывается с вами и предлагает вам легкие деньги, они получают что-то из этого за ваш счет. Точка. Это может быть мошенничество, когда он каким-то образом получает деньги, или вы делаете что-то незаконное для него, но это всегда приносит пользу them, а не вам.

В качестве последней мысли, вы также пишите:

Мне пришлось открыть банковский счет на мое имя, потому что мой отец плохо заметил в записях, что попал в ловушку для мошенников…

Почему ты думаешь, что на этот раз все будет по-другому?

Подумайте хорошенько, потому что банковский счет на Ваше имя! Так что когда дерьмо попадает в вентилятор, это ты попал в беду.

Это афера, я добавляю этот ответ, потому что меня обманули в этой манере.

Мошенник прислал мне чек, с помощью которого я должен был внести деньги. Когда деньги появились на моем счету, я снимал долю мошенника и переводил деньги по назначению.

Однако, чтобы снять чек, нужно пару дней. Банки, однако, хотят, чтобы вы увидели эти деньги, так что они могут дать их вам с добрыми намерениями, прежде чем чек будет действительно очищен.

Вот как работает мошенничество, вы снимаете фальшивые деньги, которые банк выставил до того, как чек будет погашен. Через пару дней чек не снимается, и вы просыпаетесь со счётом, далеко зашедшим в негатив, мошенник уже давно ушёл.

Здесь все ответы верны. Это 100% афера, вне всяких разумных сомнений. Не поддавайся на это. Тем не менее, я почувствовал, что будет полезно объяснить, что случится, если ты в это влюбишься. Это не так уж и сложно понять, но это предполагает понимание некоторых временных задержек, которые существуют сегодня в современном банковском деле.

Самое главное, чтобы понять, что внесение чека фактически не кладет доллары на ваш счет, несмотря на то, что кажется. Чек не является законным платежным средством для погашения государственных и частных долгов. Это бумажка, известная как “вексель”. Это разрешение на то, чтобы получатель чека (вы) попросил в своем банке выплатить вам сумму по чеку. Сделка, заключенная с чеком, на самом деле не заканчивается до тех пор, пока Ваш банк и их банк не свяжутся и не вызовут фактический перевод средств. Этот процесс называется “очисткой” чека.

Несмотря на то, что мы живем в современном мире, этот процесс происходит медленно. Очистка чека может занять 7-10 дней (особенно если это международный банк). Это не очень хорошо для банковского бизнеса. Вы можете себе представить, как трудно было бы сказать бедному клиенту, который живет на зарплату, что он не может получить свою зарплату до тех пор, пока чек не погасится через неделю. Банки заинтересованы в том, чтобы скрыть эту раздражающую особенность современной банковской системы. Когда вы вносите чек, банк, как правило, авансирует вам деньги (по сути, беспроцентный кредит), в то время как чек “плавает” (т.е. до тех пор, пока он не погасится). Это создает иллюзию, что деньги на самом деле находятся на вашем счете для большинства намерений и целей. (Предполагается, что банк будет отличать плавающий чек от очищенного, если вы попытаетесь закрыть свой счет, но в противном случае это выглядит и кажется, что деньги находятся в ваших руках).

Конечно, если чек обманут (потому что у плательщика не хватало средств, или счета просто не существовало), ваш банк не получит деньги. В этот момент они аннулируют все полученные вами авансы и уведомят вас о том, что чек погашен. Опять же, это происходит через 7-10 дней.

Общая схема этой аферы заключается в том, что они будут платить вам методом, который медленно очищается, как чек. Затем они попросят вас снять деньги, используя более быстрый метод клиринга (например, банковский перевод или снятие наличных). Обычно они будут поощрять вас двигаться быстро (они находятся в расписании… когда их чек подпрыгивает, игра заканчивается!) В это время будет выглядеть так, как будто на счету положительное сальдо, но на самом деле на счету отрицательное сальдо плюс аванс на чеке. Это выглядит здорово до тех пор, пока через 7-10 дней, когда чек подпрыгивает. В это время банк отменит аванс, и реальность установится. Теперь у вас будет открытый банковский счет, легально открытый вами на свое имя, который находится в глубоком долгу. Тем временем мошенник уходит со всеми деньгами, которые вы ему прислали (которые быстро очищаются).

Существует множество вариантов, которые могут скрыть детали. Некоторые могут играть в игры с чековым китингом, чтобы попытаться сделать ваш первый чек ясным (затем попытаться связать вас веревкой для более болезненного удара). Некоторые изменят инструменты, которые они используют (проверки - легкие, поэтому они просто наиболее распространены). Не пытайтесь думать, что “может быть, этот законный”. Эти мошенники литературно зарабатывают на жизнь тем, что заставляют теневые сделки выглядеть законными.

Вещи, на которые я бы порекомендовал обратить внимание:

• Мошенники запросят банковский счет на ваше имя. Это может быть ваш существующий банковский счет (Опасность! Опасность!), в этом случае они могут уничтожить все ваши сбережения, или это может быть новый счет, который они рекомендуют вам создать (они могут выбрать банк, который, как они знают, не очень хорош в наблюдении за этими мошенниками). Однако конечный результат всегда один и тот же. В итоге Вы получаете банковский счет, который Вы открыли на свое имя и который мошенники пролили на Вас красную кровь. Теперь вы владеете всеми долгами, которые они накопили (и они действительно творчески подходят к этому). Потому что это на Ваше имя, и Вы активно инициировали каждую транзакцию, у Вас не только мало ресурсов, чтобы вернуть деньги, но Вы, на самом деле, совершаете мошенничество, и у Вас могут возникнуть неприятности за это!
• Мошенник попытается манипулировать вашим чувством срочности. В общем, они попытаются заставить вас действовать очень быстро, в то время как они сами могут действовать быстро или медленно в зависимости от того, какую историю они пытаются продать. Нигерийская 419 афера (распространенный вариант) известна тем, что пытается создать иллюзию перевода зарплаты, которая находится в подвешенном состоянии, и для этого нужно всего несколько долларов. Не верьте им, зарплаты не существует.
• История мошенника звучит тупо. Одной из распространенных тенденций с ними является история, в которой по какой-то действительно странной причине у них есть сделка, которую они должны совершить, но не могут сделать ее сами. По какой-то причине, она должна пройти через третью сторону. Очень мало случаев, когда это законно, и я не могу припомнить ни одного случая, когда они разумны. Если, для некоторых причина, им нужна третья сторона, с которой они никогда не встречались, чтобы заключить сделку за вас, это должно быть помечено как подозрительное всегда!
• Мошенники зарабатывают на этом. Они креативны и настойчивы. Я перечислил здесь много общих черт их афер. Не думайте, что они будут соблюдать эти правила.Прямо сейчас большинство афер показывает эти черты, потому что именно там деньги. Если люди будут лучше замечать свои аферы, они перейдут на аферы, которых вы не ожидали. Не думайте, что только потому, что конкретный человек ничего не делает в моем маленьком списке, что он не мошенник. Это хорошие вещи, о которых нужно заботиться, но используйте здравый смысл. Если будет смешно пахнуть, убирайся!

100% афера. Беги. Если вы уже отдали банковский счет, сообщите об этом в банк и закройте счет. В противном случае просто закройте новый открытый счет.

Не связывайтесь с мошенником и не отвечайте ….. Просто игнорируйте … Не читайте письма мошенников, они очень убедительны в том, почему это правильно и почему это не мошенничество.

1. Если это реально, то незаконно. Ей нужен кто-то средний, кто переводит деньги и не задает вопросов. Список возможных причин должен быть достаточно очевидным и варьироваться от мошенничества до терроризма.

2. Есть тысячи способов получить уже переведенные деньги обратно со своего счета. Если источником денег является какое-то мошенничество, которое обнаруживается только через 2 года, то через 2 года кто-то попросит у Вас вернуть деньги.

3. Если реальные люди, действующие в рамках правовых и моральных границ, хотят кому-то заплатить, то они не просят кого-то в Facebook сделать это за них.

Это либо отмывание денег, либо не отмывание денег. Все остальные ответы указывают на то, как чек или банковский перевод займут несколько дней для фактической очистки. Это красная селедка!

Существует множество способов незаконного перевода реальных денег с существующих счетов. Украденные чековые книги, украденные банковские реквизиты (частично в связи с краденым смартфоном и кредитной картой) и карты, денежные переводы от других людей, обманутые таким же образом, как и вы: гораздо проще украсть деньги, чем изобрести их, и это займет довольно много времени, пока украденные, а не придуманные деньги не взорвутся в банках.

Все эти платежи _, скорее всего, будут правильно понятны, но не оставят вас в фактическом законном владении деньгами. Люди заметят пропавшие деньги и уведомят полицию и банки, и вы будете на крючке, чтобы вернуть все деньги.

Чеки и переводы с несуществующих счетов, напротив, имеют тенденцию взлетать очень быстро и, таким образом, менее жизнеспособны для такого рода аферы, так как временной промежуток для работы с аферой довольно мал.

Неважно, будет ли чек на самом деле очищен, является ли Rolls Royce, который вы покупаете за $500, потому что у владельца вросший гвоздь на пальце ноги и он больше не может нажимать на акселератор, имеет четыре колеса.

Лучше надеяться на то, что Rolls будет воображаемым, потому что тогда у вас будет только 500 долларов, и на этом все. Если это реально, то ваша проблема только начинается.

Ну, во всех предыдущих ответах уже говорилось о предстоящем мошенничестве и опасной ситуации для вашего финансового положения. Я внимательно прочитал все ответы и хотел бы добавить еще несколько строк. Cort Ammon ) уже показывает подробности.

Любая финансовая сделка с участием совершенно незнакомого человека - это первый большой тег мошенничества, который появляется, и это всегда должно быть типом ситуации ‘Never Fall In’.

Если вы открываете новый банковский счет или отдаете любой существующий банковский счет этой даме, кроме как просто теряете некоторую сумму, вы можете заплатить раньше, чем оплатите чеки, которые вы положили на счет от имени вашего “незнакомого” партнера.

В зависимости от цели/плана/опытности с вашим банковским счетом они могут сделать вас жертвой более крупного преступления. Существует целый ряд аферических планов, таких как отправка вам фальшивых чеков на депозит и просьба снять деньги, чтобы отправить их обратно даже на очень большую входящую транзакцию на ваш счет, которая может быть вызвана преступлением, выходящим за рамки финансового домена.

Вы можете попытаться быть умными, думая, ну, позвольте им отправить несколько, я никогда не отправлю их обратно до того, как банк объявит, что внесенные чеки были рогатыми и чистыми (и отправить обратно сумму после того, как вы сохраните свою долю). Но, тем не менее, вы столкнетесь с проблемами позже. Даже если ваш счет наполнится реальными деньгами и после подтверждения в банке вы найдете его нормальным и никогда не вернете их (обманщик). Тем не менее, у вас не будет никаких действительных полномочий или ответа, описывающего, как/почему вы получили эти деньги, если кто-нибудь спросит вас позже.

В зависимости от способностей мошенника, они могут даже дать вам контроль над средствами, которые вы можете потратить на свои собственные (чтобы получить некоторое доверие с вашей стороны). В этом типе мошенничества это признак еще большей опасности. Я живу в такой стране, как Бангладеш, откуда недавно они успешно перевели около 10 миллионов долларов, используя банковский счет такого аутсайдера, как вы, который находится между источником денег и конечным неизвестным пунктом назначения. В результате владелец/оператор тех счетов, которые использовались для этих переводов, сейчас находится под давлением со стороны правоохранительных органов, не только для того, чтобы выяснить, куда в конечном итоге ушли деньги, но и для того, чтобы наверняка столкнуться с некоторой ответственностью за помощь в переводе нелегальных денег за границу". Для того, кто не входит в полную цепочку мошенничества, это большое дело. Это может навсегда разрушить их жизнь.

Чтобы быть в безопасности и помочь защитить других от подобных проблем, вы можете обратиться в местный правоохранительный орган. В зависимости от ситуации, им может быть интересно провести операцию по поимке, используя вашу информацию и поддержку, чтобы рано или поздно поймать и остановить преступление. 0x2 и 0x2 и я даю редкий шанс 2% законного основания для того, чтобы кто-то воспользовался банковским счетом третьей стороны, чтобы заплатить другому человеку, живущему в другой стране (все равно это не законно, но преступление более низкого типа). Но очевидно, что они не будут спрашивать случайным образом через Интернет/социальные сети. В вашем случае это настоящая афера.

Будьте осторожны и берегите себя; Удачи.