Для большого денежного залога, вы должны ответить, откуда он взялся?
Для начала, я должен сказать Я не пытаюсь сделать ничего противозаконного - наоборот.
я нахожусь в США и у меня прилично большая сумма наличности - выше порога отчетности $10,000 (примерно $20,000). Я хотел бы положить это в банк, и как бы заманчиво это ни было, но это, по сути, структурирование по учебнику, и я не хочу совершать правонарушение только для того, чтобы избежать возможного неприятного взаимодействия с правительством. При этом я не уверен, что именно произойдет, когда вы вкладываете >$10,000 наличными в банк. Я знаю, что генерируется отчет о валютных операциях , и есть некоторая вероятность того, что это спровоцирует расследование (хотя это одноразовая вещь, поэтому я сомневаюсь, что они увидят какую-нибудь закономерность).
Мой вопрос: я слышал, снова и снова, что вы не должны разговаривать с правоохранительными органами без присутствия адвоката , даже если вы совершенно невиновны. Меня беспокоит, что если меня спросят об источнике денег, я случайно откажусь от своего “права хранить молчание”, пытаясь объяснить источник денег только для того, чтобы обнаружить, что я случайно нарушил какой-то непонятный финансовый закон. Аналогичным образом, я не хочу нарушать какой-то закон, о котором я не знаю, отказываясь говорить об источнике денег, если меня допрашивает сотрудник банка или лицо из налоговой службы.
Мой вопрос вот в чем: Существует ли какое-либо требование, чтобы я раскрыл источник крупного денежного вклада кассиру банка, если его спросят? (Здесь я предполагаю, что если ко мне на самом деле обратится реальный правительственный агент, то мне понадобится адвокат или, по крайней мере, бухгалтер).
И в качестве бонусного вопроса - какова вероятность того, что я на самом деле буду серьезно зажарен по этому поводу, в отличие от того, что CTR пойдет без моего ведома?