Действительно ли можно разбогатеть всего за несколько лет, вложив деньги?

Чтобы разбогатеть за короткое время, скорее всего, вы хотите заняться бизнесом. Конечно, вы можете заняться неинвестиционным бизнесом, например, открыть ресторан или технологическую компанию.

Уоррен Баффетт был рабочим инвестором, что несколько отличается от простого приобретения акций:

• он имел профессиональное образование и большой опыт инвестирования
• он управлял чужими деньгами, давая ему больше работать с
• он также получал комиссионный доход
• у него был доступ к частному рынку и частные лица не получали
• он работал полный рабочий день над инвестированием
• он мог быть активистом (взять под свой контроль компании или заставить их делать что-то)
• рынок был менее эффективным, и, вероятно, также менее переоцененный, чем сейчас, на протяжении большей части карьеры Баффета
• Баффет является самым успешным парнем из всех, однако, многие тысячи пробовали

Три способа разбогатеть инвестиции, которые я могу придумать:

• сделать его работой на полную ставку и получить настоящее образование и реальное наставничество. Но тогда вы не очень быстро разбогатеете на стороне, вы просто выбираете прибыльную карьеру и делаете в ней успехи, не так ли? Если вы думаете, что не сможете сделать хорошую карьеру, не думайте, что вам удастся вложить деньги в свободное время…
• регулярно откладывайте достаточно денег за свою жизнь. Многие скромные люди, которые никогда не зарабатывали кучу денег, выходят на пенсию богатыми, просто никогда не делая глупостей и всегда откладывая 10-20% своего дохода за 30-40 лет.
• купить инвестиционный эквивалент лотерейного билета и стать счастливчиком. Вероятно, проще и лучше просто купить реальный лотерейный билет, чем найти нужную копейку или биотехнологию, или безумный внеденежный вариант. 0x2 и 0x2 и я думаю, что максимальный реальный (послеинфляционный) доход, на который вы действительно можете рассчитывать в течение многих лет, находится в диапазоне 5-6% максимум, а может и меньше. Вот пост, где Дэвид Меркель утверждает 3-4% (предполагая, что проценты за наличные близки к нулевой реальной доходности): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ At эта ставка может удваиваться каждые 10-15 лет.

Любая более высокая ставка, вероятно, рискует гораздо меньшей доходностью. Я часто размещаю этот аргумент против этого на инвестиционных вопросах http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Согласитесь с вами, что многие люди, кажется, думают, что они могут компенсировать не экономить деньги, выбрав выигрышное вложение. Многие люди также используют лотерею как пенсионную стратегию. Я не уверен, что это totally иррационально, если по какой-то причине кто-то просто не может откладывать деньги. Но я уверен, что это провалится почти для всех, кто попробует.

Да, это возможно. Однако, это маловероятно, по крайней мере, для большинства людей. 0x2 и 0x2 и заработать миллион - не так уж и сложно, но когда ты говоришь о миллиардах, это совсем другая история. 0x2 и 0x2 и я думаю, что ключевой момент, который вы упустили, это средний уровень. Общеизвестно, что Уоррен Баффет любит иметь в своем распоряжении огромный сундук с деньгами и не впитывается в долги. Тем не менее, в первые годы жизни Баффетт не добрался до того места, где он находится, инвестируя только свои собственные деньги. Он управлял тем, что по сути являлось хедж-фондом, и использовал деньги других людей на рынке. Это значительно увеличивало его прибыль.

Если вы посмотрите на инвестиции Баффета, вы заметите, что в его портфеле было несколько HUGE-выигрышей и еще много посредственных историй успеха. Не все, в что он инвестировал, превратилось в золото, но его портфель был взорван крупными победами, которые продолжали усугубляться на протяжении многих лет, потому что он держал их так долго.

Также учтите тот факт, что богатство Баффета в значительной степени измеряется в акциях Беркшира. Эти акции являются отражением ожидаемой будущей прибыли компании.

Неужели только одна эта цифра не может превратить $10k в 1950 году в $50B сегодня… не так ли?

Почему нет? Возьмем, к примеру, двух основателей Google, они стали миллиардерами в кратчайшие сроки, когда у Google было IPO, и, по сути, начинали в гараже с очень небольшим количеством наличных денег. Конечно, они не делали этого, покупая и продавая акции. Есть много путей, чтобы заработать огромные суммы денег, как люди, о которых вы говорите, но одна особенность, что богатейшие люди в обществе, кажется, имеют в общем, что все они владеют своими собственными компаниями.

Вероятно, вы правы, что использование традиционной стратегии покупки и удержания на простых акциях или фондах вряд ли принесет такую доходность, которая сделает вас миллионером в краткосрочной перспективе.

Однако это не означает, что это невозможно. Вы просто должны принять на себя больший риск, чтобы получить такую невероятную доходность, которая вам понадобится. И под “большим риском” я подразумеваю больший риск, который с большей вероятностью поместит вас в бедный дом, чем в особняк. В основном мы говорим о спекулятивных инвестициях, таких как сырьевые товары и недвижимость.

Однако, если вы ищете потенциал для того, чтобы заработать (или, скорее всего, проиграть) огромные суммы денег на фондовом рынке без очень большого кэша наличности. Опционы дают вам гораздо больше рычагов воздействия, чем просто покупка акций. То есть, покупая опционные контракты, вы можете получить гораздо больший доход от небольшого движения цены акции по сравнению с тем, что вы бы получили за ту же самую инвестицию, если бы купили акции напрямую.

Конечно, вы берете на себя дополнительный риск. Обычная длинная позиция на акции вряд ли приведет к потере всех ваших инвестиций, в то время как если акции не будут двигаться достаточно далеко и в правильном направлении, вы потеряете все свои инвестиции в опционных контрактах.

Доходность 10-летних казначейских облигаций США в настоящее время составляет 3,46%. Если вам предлагают инвестиции, которые выглядят лучше, вы должны спросить себя, почему крупные инвесторы вкладывают свои деньги в Казначейство США, а не в то, что вам предложили. И очевидно, что при 3,46% в год вы не разбогатеете быстро - вам понадобится больше двадцати лет, чтобы удвоить свои деньги, и это без учета инфляции.

Короткий ответ: Вряд ли.

Длинный ответ: Как правило, в долгосрочной перспективе, если вы генерируете 20% совокупной прибыли на ваши деньги последовательно, вы делаете очень хорошо.

Так как в среднем, ваши 10k составят $61.4k YoY, вы вряд ли разбогатеете за десять лет, начиная с 10k.