Как я могу достичь 13% ставки федерального налога США?

Сандерс имел следующие постатейные вычеты по его возвращению в 2014 году :

• $22 946 по процентам по ипотеке
• $14 843 по налогам на недвижимость
• $9 666 по государственным и местным подоходным налогам
• $8 000 в виде денежных подарков на благотворительность
• $350 в виде подарков на благотворительность, кроме наличных или чеков
• $4, 473 вычитаемых “расходов на питание и развлечения”, связанных с его работой в качестве сенатора, из которых он мог вычесть только 572

• Кроме того, часть (6932 долл. США) его пособий по социальному обеспечению не облагается налогом.

• Здесь нет секретов: Он владеет дорогими домами и неплохо заплатил проценты по ипотеке и налоги на недвижимость. Эти конкретные вычеты очень выгодны тем налогоплательщикам, которые живут в районах с высокой стоимостью недвижимости.

Его налогооблагаемый доход в 140 994$ поставил его на вершину 25% “налоговая скобка” в 2014 г. , но его эффективная ставка (общий налог, поделенный на общий доход) составляет 27 653$ / 212 549$ = 13,0%

Эта ставка не включает в себя никакого налога, который он заплатил по государственному или местному подоходному налогу, налогу на социальное обеспечение, налогу на имущество или любому другому налогу (кроме небольшой суммы налога на самозанятость).

Что касается ваших налогов, вы дали нам номер $150,000. Я предполагаю, что это ваш налогооблагаемый доход. Вы не замужем, что означает, что вы получили личное освобождение в $4050. Ваш стандартный вычет - $6,300. Это означает, что ваш общий доход составляет примерно 160 тысяч долларов.

Ваша эффективная налоговая ставка составляет $35,037 / $160,000 = 21,8%.

Прежде всего, вы сравниваете свой доход и налоги с доходами и налогами двух других людей вместе взятых (сенатора и миссис Сандерс). Кроме того, как сказали другие, у них больше вычетов, потому что у них больше расходов, чем у вас. Они платят больше в виде налога на недвижимость, больше в виде процентов по ипотеке, и жертвуют больше на благотворительность, чем вы. Вы можете взять крупную ипотеку и отдать больше на благотворительность, как и они.

Есть две большие проблемы с вашей жалобой с самого начала: Вы сравниваете федеральные налоги с общими налогами, и вы сравниваете налоговую ставку с предельной налоговой ставкой. Обычно вы платите низкую ставку налога на первый доллар, более высокую ставку налога на следующий доллар, высокую ставку налога на самый высокий доллар. Вы приняли вашу ставку за самый высокий доллар вашего дохода, федеральная налоговая ставка Сандера была средней для всего его дохода.

Тогда, если вы читали статью, один вычет был сделан за 5000 долларов неоплаченных расходов. Конечно, вы не можете считать это разумно как часть его дохода. Далее есть огромная сумма вычетов по налогам, которые он заплатил. В статье говорится о ставке федерального налога, и одна из причин, почему она низкая, заключается в том, что он платит еще больше налогов в других местах! И один вычет - на 8000 долларов благотворительных пожертвований. Ну, это деньги, которые выходят из его кармана без ничего, чтобы показать за это. Вы можете снизить свою налоговую ставку, делая пожертвования в благотворительные организации.

Единственное, на что вы можете обоснованно пожаловаться - это вычеты за проценты по ипотеке. Но это вычет, который получает каждый, кто платит проценты по ипотеке.

Наконец-то ответить на ваш вопрос: Вы можете достичь его 13% налоговой ставки, игнорируя все налоги, кроме федерального налога, вычисляя среднюю налоговую ставку вместо предельной налоговой ставки (эти два не меняют того, что вы платите, но что цифры в вашей голове), а затем, делая огромные пожертвования в благотворительные организации, покупая большой дом с большой ипотекой, и имея неоплаченные расходы. Очевидно, что вместо налогов вы должны платить пожертвования, ипотеку и различные налоги, связанные с домом, и эти расходы, что гораздо больше денег.

Пожертвовать $8,000 на благотворительность, сэкономить $2,240 в налогах, что составляет около 1,5% от вашего налога. Попросите работодателя не платить вам 5000 долларов за действительные расходы, сэкономьте еще один процент. Купите большой дом, заплатите 23 000 долларов по ипотеке, сэкономьте 6440 долларов на налогах, что составляет почти 5 процентов. Заплатите тонны других налогов, которые вычитаются. А затем применить налоговую таблицу 2014 года, а не 2017.

Предположение о том, что эффективная ставка налога Сандерса, составляющая около 13%, является “матчественно низкой”, также является ложным.

В таблицах, собранных из налоговых данных Центра налоговой политики ](http://www.taxpolicycenter.org/statistics/historical-average-federal-tax-rates-all-households), видно, что _средняя эффективная ставка федерального налога на доходы физических лиц в 2013 году для домашних хозяйств в 96-99 процентилях составляла 16,1%. Для населения 90-95-го процентиля средняя ставка составила 11,6%. Нижние 90% налогоплательщиков составляют менее 10%.

Похоже, что доход домохозяйства чуть более $200k поставил бы Сандерсов примерно на 95-й процентиль , поэтому их эффективная налоговая ставка в значительной степени соответствует их финансовым аналогам.

Вы смешиваете и сопоставляете налоговые ставки; таким образом вы не можете проводить достоверные сравнения.

Ваша общая налоговая нагрузка - это сумма федерального подоходного налога, налогов FICA, налогов штата и местных налогов. Так как у нас есть только федеральная налоговая ставка Сандерса, мы можем сравнить только вашу федеральную налоговую ставку с его, которая не составляет 49%, так как, как вы сказали, это значение для всего.

Также убедитесь, что вы рассчитываете вашу эффективную федеральную налоговую ставку для сравнения, а не используете вашу маржинальную ставку. Средства массовой информации и политики любят играть в свободную игру и сравнивать их напрямую, так как это вызывает большее негодование. Помните, что только доход в каждой скобке облагается налогом по более высокой ставке.

Как я могу достичь [более низкой] налоговой ставки?

• Вы не претендуете на IRA, но как насчет 401(k)? ($18,000)
• Вы можете получить ипотеку вместо аренды? (Тогда вы также получите вычет по налогу на недвижимость.)
• Вы женаты?
  
• Есть ли у Вас домашний офис?
• Делаете ли вы взносы на счёт HSA?

Лучший способ снизить вашу налоговую ставку - это посмотреть на доступные вычеты, а затем договориться о том, как вы будете жить, чтобы воспользоваться этими вычетами. Поговорите с профессионалом, который уже знаком с доступными налоговыми стратегиями.

Так как вы не упоминаете 401(k) взнос в вашем вопросе, возможно, вы не получаете большой выгоды от компании, в которой вы работаете. Будет ли выгоднее начать работу в S-Corp и работать в качестве подрядчика, а не в качестве сотрудника? Вы могли бы заплатить себе более низкую (разумную зарплату) и создать свой собственный пенсионный план (предлагая больше вычетов).

Из вашего обновления $150,000 - $6,350 (номер 2017) = $143,650 AGI (это также предполагает ваши налоги на заработную плату и т.д., уже были вычтены из вашего чека при поступлении на номер $150,000.

из этих $143 650:

• первые $9 325 будут облагаться налогом по 10% ($932,50)
• следующие $28 625 будут облагаться налогом по 15% ($4 293,75)
• следующие $53 950 будут облагаться налогом по 25% ($13 487,50)
• окончательные $51 750 будут облагаться налогом по 28% ($14 490)

На общую сумму $33 204 или 22,1% по эффективной ставке.

Берни женат и является совместным доходом, поэтому, если вы женаты на неработающем супруге, ваши налоговые обязательства упадут до $25,803 или 17,2%

Добавить в вычеты по ипотеке и т.д., нетрудно понять, как вы могли бы опуститься в нижнюю скобку.

Я получил ответ на основе последнего обновления, но все еще не хватает чисел, чтобы понять это на самом деле, но мы можем посмотреть на движущиеся части и сделать некоторые обратные расчеты огибающей.

Первый вопрос - $150k ваше AGI или ваш общий доход?

Из того, как вы используете это число в своих формулах, я думаю, что вы предполагаете, что это будет общий доход, так как именно это вы используете при вычислении процентов. Однако AGI - это то, что вы используете в налоговых таблицах. В худшем случае AGI был бы, если бы вы просто взяли стандартный вычет в размере 6300 долларов США для одного человека.

Your AGI: $143,700
   Your Tax: $33,273
   Percentage of total income: 22.1%

Это все еще большой кусок, но так как вы сказали, что платите 40%, это оставляет 18% неучтенными. Отсюда мы можем вычислить вашу ставку государственного налога как

18% 
   - 4.9% (social security) 
   - 1.45% (Medicare)
   = 11.65% (State and Local)

Это означает, что вы платите $17,475 в местных налогах! Вы должны быть детализированы! Это изменит ваши AGI вычисления, чтобы быть: 0x2 и 0x2 и 0x1 и 0x2 и 0x2 и ** Я знаю, что это нарушает первоначальное вычисление местных налогов, это все равно выдуманные цифры, и это просто показывает, где описанный пример оставляет $2k на таблице для налогового человека. Вы работаете с притворными числами, которые у вас есть, а не с притворными числами, которые вы хотели бы иметь.**

Теперь, если вы хотите попасть в эту магию 13%, есть еще несколько вещей, которые вы можете сделать с этой точки, вы все еще должны пролить $10,644 доллара налогов, что составляет $38,014 в долларах до налогообложения. Моим первым предложением было бы максимизировать 401k в 18 000 долларов для тех, кому меньше 50. Это изменит ваши расчеты таким образом:

Your AGI: $132,525
   Your Tax: $30,144
   Percentage of total income: 20%

О, так близко! Всего 3,7%, вы рассмотрели вопрос о владении домом? Ипотека на сумму $200k под 4% будет включать $7,820 в процентные платежи в первый год.

Your AGI: $114,525
   Your Tax: $25,104
   Percentage of total income: 16.7%

Если ваше сердце настроено на 13%, вам все равно нужно определить 3 450 вычетов. Это не настолько, чтобы вы не могли сделать денежное пожертвование в благотворительную организацию, вносящую пожертвование на счет здравоохранения с льготным налогообложением, чтобы компенсировать разницу. Вы также можете рассмотреть возможность заключения брака и/или приобретения иждивенцев, чтобы еще больше снизить ваш налоговый счет.

Вы путаете федеральную ставку налога, как единственный налог, который он заплатил. Он заплатил ~38k в процентах, которых у вас нет - поставив его на более реалистичную 30% ставку налога.

Вы можете сделать то же самое - как и любой другой человек в США - взять ипотеку, и ваша налоговая ставка в первые несколько лет будет значительно ниже - но вы все равно платите “налог”. Единственная разница заключается в том, что вы платите банку, а не правительству.