Моя подруга торгует Bitcoin и часто просит меня забрать деньги для неё, т.е. кто-то присылает мне деньги (на моё имя), а я просто забираю их и отдаю моему другу. Обычно сумма составляет около 500 долларов.
Это законно? Могу ли я попасть в неприятности, делая это?
Я понятия не имею, кто отправители. Спасибо.
Я думаю, что, скорее всего, ваша “подруга” делает что-то незаконное, и что она кладет эти платежи на ваше имя, чтобы не попасться. Вас могут использовать как невольного денежного мула .
Я рекомендую держаться подальше от этого. Скажите ей, что вы больше не будете получать за нее ни одного из этих платежей, независимо от того, написано ли на них ваше имя или нет.
Давая вашему другу преимущество, просто не стоит так смешивать деньги с друзьями, даже если это легально. Но поскольку вы не знаете, откуда поступают эти платежи или за что они идут, вы, конечно же, не должны позволять, чтобы ваше имя так использовалось.
Так что, чтобы внести ясность, она получает так много этих ~$500 транзакций, что даже не может найти время, чтобы прийти и забрать их все? И все же, она все еще держит в руках однодневную работу по стрижке волос? Вы здесь спрашиваете, не странно ли это, потому что, ну, это кажется очень странным.
“Bitcoin” что-то удобный способ объяснить странные источники дохода. В СМИ это упоминается как некий таинственный источник богатства для немногих счастливчиков, кто действительно это понимает?
Стрижет ли этот друг волосы богатых, влиятельных или социально мобильных в шикарном салоне? Владеет ли она ею по делу, как и во всем бизнесе, а не просто арендует киоск? Или она стрижет волосы в торговом центре?
Дело в незарегистрированном/нелегальном доходе в том, что вы не можете просто уволиться с дневной работы. Это вызывает слишком много вопросов. Легальный доход, вы можете рассказать об этом людям, гордиться своим бизнесом, попытаться его вырастить. Используйте для этого банковский счет. Обычные вещи.
Ваш друг, кажется, упоминает об этом фонтане наличности другим? Или он на самом дне, и все, что вы когда-либо слышали о нем, это когда вас просят сделать пикап?
Следуйте своему здравому смыслу. И помните, если когда-нибудь позвонит налоговая, там будет ваше имя. И это, скорее всего, очень налогооблагаемый доход для вас, если только у вас нет легальных записей о том, что ваш друг взял на себя право собственности на этот доход. Полагаю, этого не случится. Сначала защищайся, удачи.
Это законно? 0x2 и 0x2 и нет, в большинстве мест. Скорее всего, вы участвуете в отмывании денег, мошенничестве, уклонении от уплаты налогов или других видах преступлений. Вы действуете как денежный мул. Это достаточно плохо, если вы не получаете денежного вознаграждения, но если вы берете сокращение доходов от преступлений вы, скорее всего, будут считаться соучастниками в этих преступлениях. 0x2 и 0x2 и > ** Могу ли я попасть в неприятности, делая это?** 0x2 и 0x2 и да. Вы можете быть арестованы, привлечены к уголовной ответственности в уголовном суде и получить судимость, которая повлияет на вашу будущую жизнь.
Когда полиция арестует вас, вы должны будете доказать, что все деньги, полученные тогда и в прошлом, не были удержаны вами, и что ваш друг не тот, кого вы придумали или ложно обвинили. Ваш друг может отрицать любую причастность. Эти деньги могут быть связаны с тем преступлением, которое вы, ваша семья, работодатели и настоящие друзья сочтут отвратительным.
** Я понятия не имею, кто отправители.**
Скорее всего, это жертвы мошенничества или, возможно, сами преступники (мошенники, торговцы героином, секс-дилеры и т.д.).
Обновление - я прочитал интересную статью в The Economist сегодня: По подсчетам главы Европола, ежегодно около 5 000 000 европейских доходов от преступной деятельности отмываются через крипто-валюту, и поднимаются наверх. Часто в цепочках множественных мелких транзакций с участием денежных мулов. В это вовлечены более крупные международные преступные группировки. Недавно гражданин Великобритании, находящийся в Нидерландах, был заключен в тюрьму за обработку нескольких миллионов долларов в мелких сделках таким образом для преступной группировки, занимающейся незаконной торговлей наркотиками.
Тебе нужно найти себе адвоката сейчас же! Ваше имя указано на денежном переводе. Твое лицо, вероятно, на камерах наблюдения, забирающих деньги. Хуже всего, похоже, что ты много для неё сделал, что делает тебя больше похожим на партнёра, чем на кого-то, оказывающего услугу другу. Возможно, полиция уже ведет расследование, или могут потребоваться месяцы или даже годы, чтобы это вернулось и преследовало тебя.
Адвокат посоветует Вам, как лучше всего действовать, что может варьироваться от “не волнуйтесь об этом” до обращения в полицию, чтобы опередить это. Вы, вероятно, также можете получить первичную консультацию с адвокатом бесплатно.
EDIT: Если ваша подруга действительно торгует биткойном, то это звучит так, как будто она покупает на крупной бирже, а затем продаёт на одном из одноранговых рынков биткойнов. Хотя не все покупают биткойны - преступники, частные одноранговые покупки предпочитаются преступниками, так как они могут обменять биткойны на наличные деньги с небольшим количеством бумажных следов или вообще без них. Все основные биржи знают о политике ваших клиентов (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML). Был [ недавно ]0x3 и кто-то осужден за это, хотя, похоже, они знали, что помогают отмывать деньги.
Одним из (заявленных) признаков Bitcoin (и других крипто-валют) является анонимность (назовём эти Cryptocoin). При обмене Cryptocoin двумя тождествами, тождествами, которые появляются в универсальной бухгалтерской книге, являются открытые ключи (от которых можно отказаться, как только средства будут переведены со счёта). Многие используют Cryptocoin для законных транзакций, однако некоторые используют (воспринимаемую) анонимность как способ тайного совершения транзакций, включающих незаконный компонент.
Одним из способов, которым правительство выслеживает и преследует преступников, является отслеживание денежного следа. Ну, некоторые люди поняли, что личность может быть получена из Cryptocoin путем наблюдения за сторонами на границе транзакций. Способ, которым кто-то может избежать правоохранительной деятельности, заключается в том, чтобы избежать ассоциирования своей IRL (в реальной жизни) идентичности с их Cryptocoin цифровой идентичностью. И именно эту роль вы, возможно, выполняете в качестве невольного доверенного лица для получения наличных денег.
Предположим, что ваш друг не занимается незаконной деятельностью, а просто продает дорогостоящие вещи (поделки, коллекционные предметы, информацию). Или даже просто пользуется арбитражными возможностями в крипто-валютах или продает ранее полученные (купленные, заработанные) Cryptocoin. Тем не менее, IRS рассматривает любую прибыль в стоимости как доход, а неучтенный доход - как налоговое мошенничество.
Предположим, ФБР, УБН или Налоговое управление свяжутся с Вами и начнут задавать вопросы. Вы можете сказать им, что просто собирали деньги для своего друга. И какие у Вас есть доказательства, когда она отрицает какую-либо причастность?
Есть ли у этой подруги и у вас посылки для нее?
Остановитесь, получите образование и Получите адвоката.
Существуют различные возможные сцены, но почти все они заканчиваются плохо.
Я не знаю как вы, но даже третья сценария, которую вы все еще используете, и это лучший вариант сценария.
Другими словами, вы много рискуете и мало выигрываете. Так что прекрати…
EDIT: Также, предполагая, что она использует тебя как мула с деньгами, ты облажался. Люди думают, что биткойны анонимны, ошибаются. Блокхейн - самая открытая и прозрачная платёжная система из когда-либо создававшихся. Если она не приняла некоторые меры предосторожности, её даже могут отследить любители.
Если вы продолжите, то выйдете из этой ситуации лишь в нескольких случаях. 1) Власти выясняют, что благодаря вашему другу ведется незаконная деятельность. Таким образом, Ваше преступление становится ФЕДЕРАЛЬНЫМ преступлением. Это оставит вас в очень плохом положении. 2) Уклонение от уплаты налогов или мошенничество - это то, что делает ваш друг, используя вас. Это также приведет к тому, что вы окажетесь в тюрьме. 0x2 и 3) Действия кажутся достаточно точными, чтобы вызвать другие виды деятельности, которые могут быть признаны незаконными.
Другая неприятная возможность - это то, что “друг” работает аферой, в конце концов, жертва спросит, как он может также инвестировать в “bitcoin” или что-то в этом роде, чтобы заработать столько денег. Меньше вероятности, чем отмывание денег в данном случае, но реальная возможность при несколько иных обстоятельствах.
Многие люди продолжают предлагать немедленно нанять адвоката. Здесь есть что-то, на что все, кажется, упускают из виду, однако, эта его подруга, если она преступница, АБСОЛЮТЕЛЬНО ЗНАЕТ, что он собирается рассказать о ней властям, когда его поймают, так что тот факт, что она еще даже рядом, будет свидетельствовать о том, что джигу еще даже близко не встала. Дело в том, что мошенничество и другие преступления, которые с наибольшей вероятностью послужили бы основанием для его финансирования, - это преступления, которые медленно расследуются в течение длительного времени. Усатый кто-то оспаривает обвинения, если он не сделал этого до того, как банк его списал, если у него есть банк, он будет отрицать, что финансовые учреждения неоднократно были “жертвой”, означает, что вы действительно являетесь виновником. Моё личное мнение (В прошлой жизни я был вовлечён в это дело) заключается в том, что скорее всего она занимается мелким мошенничеством и направляет выручку в bitcoin, потому что это очень ловкий способ перемещения денег, особенно теперь, когда у вас есть такие услуги, как приложение с квадратными деньгами, которые очень легко направлять деньги с банковского счёта через дебетовую или прямую информацию о депозите, У вас есть приложения, которые позволяют просто сфотографировать чеки, чтобы обналичить их, больше не нужны MICR принтеры для мошенников, это одноручное возвращение игры с чеками, все эти различные онлайн-компании, как paypal и netspend все отчаянно пытаются быть реальными банками и падать друг на друга, пытаясь сделать себя как можно более доступным. И в конце всего этого у вас есть социальные сети, чтобы узнать о людях и получить как можно больше вопросов о финансовой поддержке, а затем у вас есть три шанса (три бесплатных кредитных отчета), чтобы получить хитроумные в среде с множеством вариантов времени, которые вы не смогли бы получить от киберпреследования их и скрываются в их социальных сетях. Но это окупается, например, если вы можете получить один из их кредитных отчётов и у них хороший кредит, вы можете сразу же получить кредитную линию свыше тысячи долларов полностью через интернет через paypal прямо сейчас и направить её через поддельные торговые учётные записи… вы догадались об этом прямо в bitcoin через обмен, если вы ведёте достаточно хорошие записи, чтобы выглядеть законно, или если вы не беспокоитесь, потому что вы слишком заняты киберпреследованием и общаетесь с потенциальными жертвами во время стрижки их волос, вы используете местные bitcoins или atms и тому подобное. В криминальном мире компьютерные преступления и много других кустарной индустрии или белые воротнички преступления более “женские” преступления, в то время как мужчины любят чувствовать себя мачо и идут делать глупые гангстерские вещи с оружием и тому подобное. Это действительно очень глупая культура, но цыпочка - это именно тот, кого вы ожидаете стать мошенником, они отлично разбираются в социальной инженерии, это манипулятивное и пассивно-агрессивное преступление. Я не говорю, что мужчины тоже этим не занимаются, я просто говорю, что когда женщина хочет нелегально зарабатывать деньги, а они не хотят заниматься сексом, это то, что они в конечном итоге делают, есть потеря стигмы и препятствия, которые женщина должна преодолеть, чтобы стать стукачом или даже наркодилером (люди думают, что они могут обмануть женщин легче, и они кажутся гораздо более легкой мишенью для грабежа). Даже если они жесткие, как тяжелые и не легкие мишени, они будут иметь дело с гораздо большим количеством ATTEMPTS, которые всегда, по крайней мере, незначительные неудачи в какой-то форме или форме) 0x2 & 0x2 & Но это приводит меня к другому преступлению, я бы подозревал, что она вовлечена в которое является секс-работой. Она могла бы подрабатывать, делая онлайн-шоу или даже сопровождая ночью, секс-бизнес, особенно в прямом эфире, всё больше и больше обращалась к вариантам оплаты, основанным на bitcoin. Похоже, что то, как поступают деньги, указывает на то, что это возможно. В отличие от мошенничества, эти люди охотно платят за услугу и будут гораздо более охотно и менее подозрительно сами посылать платежи на основе bitcoin кому бы то ни было, даже некоторым чувакам, которые любят бесплатные стрижки. Если мошенничество - это то, что она делает, то, скорее всего, у неё есть полный контроль над средствами задолго до того, как они станут bitcoin.
Это всего лишь мои догадки из личного опыта, в любом случае, если она что-то замышляет, то в противном случае она была бы более прозрачной. Она, наверное, шокирована, что вы не задали ни одного вопроса. Как я уже говорил, у нее будет какая-то идея, даже просто интуиция, когда она вот-вот рухнет, а когда это случится, ее уже не будет. Я бы не паниковал и не стал сразу же нанимать адвоката, да, вы находитесь на съемочной площадке, но она не хранится очень долго, если только полиция не следит за вами и не получает съемочную площадку на лету. Прекратите эту деятельность, если полиция уже ведет расследование и у вас есть достаточно доказательств для вынесения приговора, вы узнаете ОЧЕНЬ быстро после того, как ваше поведение изменится (вы перестанете совершать пробеги мулов). Если это произойдет, скажите об этом АБСОЛЮТНО, даже те вещи, которые, по вашему мнению, показывают вашу невиновность, все равно могут прижать вас за какое-нибудь нарушение, которое, как вы думаете, не существует или не должно существовать, но существует, и они будут использовать это против вас. Они не лгут, когда говорят, что все, что ты скажешь, будет использовано против тебя. На данный момент нет никаких разговоров с самим собой, сосать его держите рот на замке, есть шанс, что они прыгнули пистолет, и вы будете ORed на вашем первоначальном появлении в любом случае, потому что они зависели от вас, чтобы сказать что-то, чтобы дать им, что немного доказательств, которые им нужны для обвинения придерживаться при первоначальном появлении. Но абсолютно ничего им не говорите и в данный момент подумайте об адвокате. Скорее всего, единственный, кто не знает, что ты козел отпущения - это ты, и если только челюсти не закроются, тебе будет позволено уйти, если ты сделаешь это сейчас.
So tl;dr просто прекрати, прямо сейчас, найди нового парикмахера и заплати за стрижку. Не сходите с ума, не принимайте слишком близко к сердцу и не вступайте в конфликт с этой девушкой, не идите за адвокатом (если она серьезный преступник, то это заставит ее очень сильно нервничать, и это, скорее всего, будет стоить вам кучу денег, которые вам не нужно тратить, так как лично я не думаю, что вы в ней достаточно глубоко, чтобы она вам понадобилась) Просто уйдите от всего этого и проверьте свои кредитные отчеты через пару месяцев, потому что если она мошенница, то я гарантирую, что она знает о вас все, чтобы взять вас за все ваши деньги и вложить вас в глубокие долги на этом этапе. И в ту же секунду, когда ты перестанешь быть ее мулом, в противном случае ты ей не пригодишься.
Одна вещь, о которой я забыл поговорить, это структура микро-платежей. Это сделано специально для того, чтобы ускорить транзакцию. При превышении определенных пороговых значений транзакцию необходимо остановить и сообщить об этом федеральному правительству, чтобы выяснить, считают ли они, что это отмывание денег или финансирование терроризма, они дают понять, что нет, что вы не собираете деньги на терроризм, на это уходит день или два, но единичные транзакции ниже порогового значения не приводят к этому. Очевидно, что сложно пытаться отправить около 80 тысяч долларов с шагом в 499 долларов, но если ты посылаешь сумму, которая едва перешагивает порог в 5 тысяч, очень предпочтительно отправить ее в виде микроплатежей, банк, скорее всего, даже предложит ее, так как она не завязывается на пару дней в бюрократических препонах. Так что микро-платежи автоматически не вызывают тревогу, это обычная юридическая лазейка для того, чтобы сделка в малых тысячах происходила намного быстрее, никто не хочет, чтобы эта сделка длилась еще два дня, федералы не хотят расследовать, как какой-то белый человек посылает другому белому человеку 6 тысяч долларов, но это закон, если он посылается как один платеж, и банк должен будет подчиниться. При этом люди, которые обычно первыми узнают об этом трюке и почти повсеместно знают, что это люди, которые были в системе уголовного правосудия. Вы очень быстро учитесь делать судебные платежи по распоряжению суда в виде микроплатежей и класть деньги на счет друга заключенного члена семьи как таковой, когда он находится под замком (одноразовый платеж за превышение порога заключенного, как правило, будет больше по шкале времени в неделю или две, чтобы очистить).
Но обратная сторона заключается в том, что, скорее всего, об этом не было сообщено в Налоговое управление, если только он не накопил огромную сумму за короткий период времени, используя один и тот же метод перевода. Скорее всего, они были достаточно малы и распространялись достаточно широко, чтобы о них не сообщали таким образом, что это будет очевидно для ФБР, хороший способ проверить - это попытаться подать заявление на получение государственных пособий и посмотреть, не всплывут ли там эти источники доходов, да, вам откажут, но подача заявления на получение государственных пособий бесплатна, и они составляют ту же самую отчетность, что и Налоговая инспекция, на самом деле они составляют точно такую же отчетность, на которую будут ссылаться при проведении государственных налоговых проверок. Я думаю, что вы подаете жалобу на скромный доход, показанный на w-2s, и это примерно то, в какой степени вы подаете жалобу на подоходный налог, если я прав, то ваш аудиторский риск очень низок, и вы действительно не должны потеть над налоговыми последствиями этих микроплатежей, не будет никаких доказательств того, что вы когда-либо вносили даже красный цент этих денег на любой счет, который у вас есть, или конвертировали их в какую-либо отчетную покупку, как автомобиль или медицинские счета или недвижимость, у них нет способа доказать, что вы ошибаетесь, когда вы действуете в шоке и говорите, что вы понятия не имели, что это случилось, и ваша личность, должно быть, была украдена, спасибо вам большое за то, что дали вам знать. Это возмутительно, если вы когда-нибудь узнаете, кто это сделал, бла-бла-бла… Ты не оставил себе этих денег, не плати налог на них, черт возьми. Если она отмывает деньги должным образом, она все равно платит налог с тех же самых денег, чтобы получить их на свои легальные счета (вау, 500 долларов чаевых снова! Да, она должна заплатить налог с этого).
Похоже, они не очень хорошие друзья. Оставьте пятьсот долларов несколько раз и скажите другу, что они не пришли. Это абсолютно незаконно, и если вы собираетесь попасть в неприятности, вы уже замешаны в этом, так что вы могли бы заработать на этом немного денег. Уверен, скоро они перестанут тебя спрашивать.
Если, конечно, ты не беспокоишься о том, что у тебя в постели будет лошадиная голова.
Почему бы тебе просто не спросить? Возможно, она делает что-то незаконное, но, скорее всего, нет, возможно, просто не хочет, чтобы доход от этих операций показывался как фактический доход. Я собрал тысячи и тысячи долларов в западных профсоюзах, и это немного странно… кажется, никогда нигде не записывалось федералами. Потребовалось до 100 000 плюс деньги, прежде чем кто-нибудь ударил в глаз. Что-то вроде серой зоны. Сделка на 500 долларов не вызывает никакого флага. Потом они просто попросили копии лицензий и прочего… не волнуйся о случайных 500. Я бы не… Люди слишком беспокоятся. Ты должен попросить у неё пару баксов здесь и там, я бы сделал это…