Похоже, афера пошла не так.

Если банк выдает вам кассовый чек, что чек хорош по стоимости - он не отскочит, если сам банк не сложит. Но банк все равно может прийти за вами за возмещением, если сочтет, что он был выплачен из-за ложных впечатлений.

Попробуйте написать в банк, объяснив всю ситуацию, как вы это сделали здесь, и попросите их ответить вам письменно о том, что чек на $883 и ожидаемые $12 все еще ваш.

В случае, если ситуация станет более уродливой, вы захотите, чтобы бумажный след показывал, что вы были за бортом в your dealings.

Не попадайтесь на линию Вестерн Юнион. Если ему нужно заплатить кому-то другому, он может сделать это сам, не вовлекая вас - он хочет, чтобы лишнее было направлено обратно к нему самому, только ухудшает ситуацию.

Да, это афера. Все красные флаги там.

Большинство мошенников не похожи на мошенников, потому что если бы они это делали, то не смогли бы обмануть людей.

Кассировочный чек, который вы получили из вашего банка, похоже, был настоящим. Возможно, деньги были на связанном счете, о котором вы забыли, возможно, он положил их на депозит и собирался вернуть их позже, так или иначе.

Laundering

Я полагаю, что он использует массу украденных средств (возможно, купленных в темной паутине) для пересылки на ваш аккаунт. Таким образом, вы имеете дело с органами по борьбе с мошенничеством, но, конечно, вы невиновны. Конечно, некоторые деньги конфискуют, но некоторые успешно очищаются (т.е. не обнаруживаются как мошеннический депозит в банке) - и теперь “сахарный папочка” хочет, чтобы вы послали ему долю, чтобы он мог получить какие-то фрукты.

Так что, по сути, это не вы здесь теряете деньги. Как и он не пытается воровать прямо у тебя. Конечно, если вы даете конфиденциальную информацию, он может вывести деньги с вашего счета, но это, кажется, помимо смысла этой конкретной аферы.

Так что, как написали другие, да, это обман.

Интересная часть - реакция банка.

То, что должно было произойти:

• ваш предполагаемый сахарный папочка, который не работает в Unicef и не родился в Калифорнии, посылает деньги на ваш счет, используя какое-то мошенническое средство
• вы получаете деньги
• вы посылаете ему часть денег через Вестерн Юнион, который вы никогда не сможете вернуть
• первоначальный платеж аннулируется, когда банк узнает, что это мошеннический платеж
• так что вы потеряли деньги, которые отправили

Очевидно, что банк очень быстро обнаружил, что платеж на $1200 был мошенническим, заблокировал его, и закрыл ваш счет. Они (пока) не обнаружили, что платеж в $900 также был мошенническим, подумали, что это было законно, и отправили вам эти деньги (за вычетом некоторых сборов или тому подобное).

Теперь проблема в том, что банк может в какой-то момент обнаружить, что эти $900 также были мошенническими, и решить, что вы должны возместить их. Это не обязательно будет легко для них, но будьте готовы к неприятностям.

Другая проблема заключается в том, что, поскольку вы получили, взяли и использовали деньги, вы можете считаться содержателем в мошеннической операции (это могут быть поддельные чеки, взломанные банковские счета или платежные карты, отмывание денег….).

• Конечно, ** не посылайте ничего через Western Union никому, кого вы не знаете на самом деле, физически (и вы уверены, что человек, который просит вас послать это на самом деле тот человек, за которого они себя выдают)**.

• Ничего не говорите этому человеку. Не блокируйте его. Ждите инструкций из следующего пункта

• Дойдите до полиции и дайте им знать, что случилось. Их шансы поймать мошенника невелики, но..:

• Но будьте готовы вернуть $900.

Просьба обналичить чек, оставить немного и передать немного - это классическая афера. Обычно нет никаких законных оснований просить кого-либо сделать это, и это простой способ отмывания денег.

Мошенник посылает вам деньги через чек или прямой перевод. Эти деньги грязные таким образом, что, вероятно, не будут замечены в течение нескольких дней. Вы получаете их. Банковская система в настоящее время хорошо умеет догнать мошенников, и ваш банк снимет деньги с вашего счета, обнаружив, что деньги были украдены или отправлены мошенническим путем, или что-то в этом роде.

Если вы только что оставили деньги на вашем счету, они будут приходить и уходить, и у вас не будет никаких проблем. Если вы передали деньги другому человеку, то это будет считаться законным переводом, и вы не сможете назвать это мошенничеством и получить их обратно. Вы просто получаете деньги, которые отправили, а также то, что вы сохранили, и нечестный человек в конце имеет их. Конечно, вы можете подать в суд, если можете позволить себе начать судебный процесс, но вы, несомненно, обнаружите, что мошенник не находится ни в одной юрисдикции, которая будет обращать на него внимание.

tl;dr: Любой, кто попросит вас принять деньги от них и отправить часть их обратно, или в другой пункт назначения, является мошенником. Не сотрудничайте и не продолжайте иметь дело с этим человеком.

Скорее всего, вы сообщник в отмывании денег. Мошенник использует вас как третью сторону, чтобы протащить деньги. Вы получаете деньги от других людей, отправленные вам, в качестве теста, затем вас просят отправить ему через действующий банковский счет, который вы не будете отмечать как скомпрометированный. Ваш счет подвергся расследованию, потому что деньги были отправлены вам с чьего-то счета elses, который отметил, что они были скомпрометированы, следовательно, средства были заморожены.

100% SCAM. Прочитай мою историю, похожую на твою.

Это случилось со мной в Австралии. Я отчаянно искал работу и в конце концов написал по электронной почте в компанию, которая искала ассистента по маркетингу или что-то в этом роде. После того, как я связался с ними, через несколько часов мне позвонили и сказали, что они хотят нанять меня, они искали мой профиль, и если бы я мог начать работать как можно быстрее.

Все казалось слишком хорошим, чтобы быть правдой, я собирался заработать около 2000 AUD/месяц плюс комиссионные, работая на полставки. Я не знал, что я должен был делать, когда и куда я должен был пойти, но я подписал контракт, который они мне прислали. Я прочитал все это, и это выглядело законным. Мне было 18 лет, я один в Австралии занимал деньги у мамы, жил в общей квартире на 5 человек в общей комнате на 2 человека, платил еженедельно 180 долларов и ел рис + тунца за еду, чтобы выжить с меньшим количеством денег, чем я мог, чтобы не дать маме разорваться.

Через несколько дней после подписания контракта мне позвонили, было около 9 вечера. Они хотели, чтобы я пошел в ближайший банк и снял 2500$, которые они мне прислали, пошел в западный профсоюз и отправил их куда-нибудь. Они не уточняли, куда их отправить, пока я не снял деньги и не был готов их отправить. Я должен был отправить его, и я отправил его, и потому что это был первый раз, когда я отправлял его, я оставлял себе всю комиссию, которая составляла 300$. 0x2 и 0x2 и я знал, что что-то идёт не так, как должно было идти, это казалось законным, но в данный момент я не понимал, что происходит.

В любом случае, в итоге я получил 300 долларов и счастливое лицо на данный момент. На следующее утро мой банк закрыл мой счет. Я сразу же пошла в банк и спросила, что произошло. Через 2 часа в банке деньги, которые я снял со счета, были украдены и промыты через меня. Кто-то использовал меня, и я просто попал в аферу. В итоге я поговорил с полицией по телефону в банке, я отдал всю информацию об этой банде в полицию. В конце концов, все прошло хорошо, но это был такой опыт.